¿OKX requiere KYC?

Este artículo cubre los requisitos de KYC para el exchange OKX. La OKX Wallet de autocustodia es diferente. Por lo general, puedes crear y utilizar la wallet Web3 sin KYC.

Pasos para completar el KYC en OKX

Abrí una cuenta real de OKX y documenté cada paso y requisito clave del proceso de registro y KYC. Mi experiencia se basa en los requisitos para un cliente del Reino Unido; puede haber algunas pequeñas variaciones si te registras desde otro país con reguladores diferentes. Aun así, esto es lo que puedes esperar:

1. Iniciar la verificación

Antes de comenzar, debes proporcionar un correo electrónico en el formulario de registro. Se te enviará un código de 6 dígitos a la dirección de correo electrónico indicada, que podrás usar para verificarla. Se te pedirá hacer lo mismo con tu número de teléfono, con un código de verificación de 6 dígitos enviado por SMS.

Con esos datos de contacto básicos registrados, puedes pulsar el botón verde «Verificar ahora» en el área «Resumen» para iniciar la verificación KYC.

2. Elegir entre una cuenta individual e institucional

Haz clic en el recuadro «Verificación individual» si eres un inversor minorista o una persona particular que busca utilizar los servicios de OKX. La opción de verificación institucional es para empresas y no es el proceso que realicé ni el que detallo en el resto de esta guía.

A continuación, accederás a una página de «Verifícate». Haz clic en «Verificar ahora» para pasar a la siguiente etapa.

3. Proporcionar documentación y selfi

Accederás a una página para confirmar tu ubicación. Comienza seleccionando tu país de residencia en un menú desplegable. A continuación, puedes ver que seleccioné «Reino Unido».

A continuación, se te pedirá que selecciones un tipo de documento de identidad entre pasaporte, licencia de conducir y otros documentos de identificación gubernamentales. Elegí el pasaporte.

Después debes tomar una foto del documento de identidad y hacerte un selfi. Puedes hacerlo desde tu ordenador, pero elegí la opción de cámara móvil, que requiere dar permiso a OKX para acceder a tu carrete de fotos. Se mostró un código QR en la pantalla que, al apuntarle con la cámara de mi teléfono, me llevó al proceso de registro de OKX en mi móvil.

Esta parte fue sorprendentemente sencilla. Dirigí la cámara a la página del pasaporte que tenía mi foto, procurando mantenerla dentro de los bordes, y después tuve que hacer lo mismo para tomarme un selfi. El software tardó menos de 10 segundos en escanear tanto el documento de identidad como mi rostro, mucho más rápido que en otros proveedores de inversión con los que he abierto cuentas.

OKX te pide entonces que confirmes que la información personal, incluidos los nombres y segundos nombres, la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el número de documento, que escaneó de tu documento es correcta. Este tipo de software ha mejorado mucho en los últimos años, así que no hubo ningún problema en mi caso.

Después se te pide que introduzcas y confirmes tu dirección residencial. Puedes escribirla toda manualmente, pero cuando comencé a introducir mi dirección, el resto se completó automáticamente.

Lo interesante es que OKX no tarda 24 horas o más, como algunos proveedores de inversión con los que me he registrado, en revisar manualmente tus documentos de verificación. En su lugar, recibí de inmediato el mensaje de confirmación siguiente.

4. Completar el cuestionario de perfil

Una vez completadas las comprobaciones de identidad y dirección, se te pide que completes un cuestionario sobre tu perfil financiero y experiencia. He completado decenas de estos e incluye todas las preguntas habituales que las casas de bolsa, exchanges y plataformas de trading suelen estar obligados a formular como parte de la categorización obligatoria de clientes, la evaluación de idoneidad de criptoactivos y las comprobaciones KYC.

Por ejemplo, debes indicar tu motivo principal para utilizar OKX, por ejemplo, trading, inversión, envío/recepción de criptomonedas, compras/pagos en línea (seleccioné inversión), así como cuánto esperas depositar en criptomonedas al mes con 6 rangos desde 0 hasta más de 100.000, el sector en el que trabajas en un menú desplegable y la fuente principal de tus fondos, como ahorros, salario, etc.

En este punto, OKX me expulsó y tuve que volver a iniciar sesión con mi contraseña y un código de verificación por SMS, seguido de un escaneo facial, que realicé mediante un código QR en mi teléfono. Después fui redirigido a la categorización de clientes y evaluación de conocimientos.

Tuve que especificar si era un inversor restringido o un inversor de alto patrimonio neto, proporcionando detalles como qué porcentaje de mi patrimonio neto había invertido en inversiones de alto riesgo durante los últimos 12 meses y cuánto tenía intención de invertir durante los siguientes 12 meses.

Después hubo otras 12 preguntas de opción múltiple diseñadas para determinar mi comprensión de OKX y, de forma crucial, las protecciones que no ofrece, así como para evaluar mi comprensión de los riesgos asociados con invertir en criptomonedas.

Por ejemplo, tuve que responder si OKX sería responsable de presentar mis impuestos (no lo será), si mis criptomonedas podrían recuperarse si OKX quebrara (probablemente no), y si las altas recompensas potenciales suelen conllevar un riesgo bajo o alto (es alto), y si las criptomonedas son generalmente más arriesgadas que los activos tradicionales como las acciones (lo son).

Estas son preguntas habituales que recibirías en otros exchanges de criptomonedas, y si no superas el cuestionario, no deberías invertir en criptomonedas de alto riesgo.

Una vez completado, OKX confirma que has superado sus comprobaciones KYC y otros requisitos de registro, y puedes depositar fondos y utilizar su gama de productos y herramientas.

Todo el proceso KYC, desde verificar mi correo electrónico y teléfono hasta proporcionar y aprobar mis documentos de identidad, selfi y las respuestas del cuestionario personal y la evaluación de conocimientos, me llevó poco menos de 25 minutos. Es más lento que los «menos de 10 minutos» que OKX anuncia en parte de su marketing, pero sigue siendo mucho más rápido que los procesos que he realizado con muchas empresas.

El hecho de que sea totalmente digital y pueda realizarse en gran medida desde el móvil también proporciona una experiencia de usuario mucho más fluida.

¿Puedo usar OKX sin KYC?

Puedes acceder a algunas funciones básicas, pero la experiencia es mucho más limitada. Por ejemplo, puedes utilizar las calculadoras del sitio para ver qué tokens de criptomonedas puedes comprar y vender con moneda fiduciaria, y las tasas de conversión previstas. También puedes consultar gráficos de precios, datos de mercado y algunos de sus recursos y herramientas educativos.

El problema es que la mayoría de las funciones principales del exchange requieren KYC. Por ejemplo, no puedes operar ni negociar criptomonedas, y debes esperar completar el KYC antes de poder realizar depósitos o retiros regulares sin complicaciones.

¿Qué son las comprobaciones KYC?

Las comprobaciones de Conozca a Su Cliente (KYC) son requisitos legalmente obligatorios en muchas regiones que OKX y numerosos proveedores autorizados deben realizar para confirmar que los clientes son quienes dicen ser, con el fin de prevenir el blanqueo de capitales (AML) y otros delitos.

En definitiva, hay muy pocos exchanges de criptomonedas y brókers sin KYC, e incluso aquellos que no realizan comprobaciones detalladas en la fase de registro suelen requerir algún tipo de verificación de identidad y dirección cuando se trata de retirar ganancias de la plataforma.