Mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026

Hemos probado y clasificado los principales brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), proporcionando tranquilidad a los traders en los Estados Unidos.

Escrito por
Royston Wild

Verificado por hechos por
James Barra

Editado por
Tobias Robinson

Actualizado
14 de Octubre de 2026

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Tu capital está en riesgo. Opera solo con fondos que puedas permitirte perder.

Probado con una cuenta de trading real Aceptamos operadores de Estados Unidos

Nuestra mejor opción en EE. UU. 1

Interactive Brokers 4.3/5

eToro USA 3.4/5

Moomoo 3.2/5

Firstrade 4.0/5

Comparar Interactive Brokers y eToro USA Detalles

Mostrando 4 de 4 brókers coincidentes

1

Interactive Brokers

4.3/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.5

Activos y Mercados 4.7

Tarifas y Costos 4.3

Plataformas y herramientas 3.3

Soporte al Cliente 3.0

Educación 4.3

Investigación 4.4

Cuentas y banca 3.5

Visitar Interactive Brokers Leer reseña

Interactive Brokers (IBKR) es un bróker líder que ofrece acceso a más de 170 mercados en 40 países y una gama de servicios de inversión. Con más de 40 años en el sector, esta empresa cotizada en el Nasdaq cumple con estrictas regulaciones de la SEC, FCA, CIRO, SFC, Europa y otros organismos, lo que la convierte en un bróker de trading global de confianza.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$1

Apalancamiento
1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA, CFTC, NFA, CIRO, FCA, CBI, ASIC, SFC, SEBI, JFSA, MAS

Instrumentos
Acciones, Opciones, Futuros, Forex, Fondos, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos, Criptomonedas, CFDs Stocks, Options, Futures, Forex, Funds, Bonds, ETFs, Mutual Funds, Cryptocurrencies

Plataformas
Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, GlobalTrader, Mobile, Client Portal, AlgoTrader, OmniTrader, TradingView, eSignal, TradingCentral, ProRealTime, Quantower

Monedas de cuenta
USD, EUR, GBP, CAD, AUD, INR, JPY, SEK, NOK, DKK, CHF, AED, HUF

Trading Automatizado
TWS API

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
2

eToro USA

3.4/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.0

Activos y Mercados 2.9

Tarifas y Costos 3.4

Plataformas y herramientas 3.5

Soporte al Cliente 3.0

Educación 3.0

Investigación 3.5

Cuentas y banca 3.0

Visitar eToro USA Leer reseña
Operaciones con valores ofrecidas por eToro USA Securities, Inc. (“el BD”), miembro de FINRA y SIPC. Criptomonedas ofrecidas por eToro USA LLC (“el MSB”) (NMLS: 1769299) y no están aseguradas por FDIC ni SIPC. Invertir implica riesgos. Este sitio no es un afiliado y puede recibir una compensación si accede a determinados productos o servicios ofrecidos por el MSB y/o el BD.

eToro es una plataforma de inversión social que ofrece opciones tanto para trading a corto como a largo plazo con acciones, ETF, opciones y criptomonedas. La plataforma es reconocida por su interfaz fácil de usar, orientada a la comunidad, y sus comisiones razonables. Utilizada por millones de personas en todo el mundo y con una serie de premios, eToro es un nombre reconocido en el sector. El trading en eToro es facilitado por eToro USA Securities, Inc.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$50

Comercio Mínimo
$10

Apalancamiento
✗

Copy Trading
✓

Regulador
SEC, FINRA

Instrumentos
Acciones, Opciones, ETFs, Cripto

Plataformas
eToro Trading Platform & CopyTrader

Monedas de cuenta
USD

Trading Automatizado
✗

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
3

Moomoo

3.2/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.2

Activos y Mercados 3.3

Tarifas y Costos 3.0

Plataformas y herramientas 3.0

Soporte al Cliente 3.3

Educación 4.0

Investigación 3.5

Cuentas y banca 3.0

Visitar Moomoo Leer reseña

Moomoo es una plataforma de negociación regulada supervisada por reguladores de confianza como la SEC. Ofrece un método simple y rentable para negociar acciones, ETFs y varios activos de China, Hong Kong, Singapur, EE. UU. y Australia. Proporcionan la opción de operar con margen, sin requisito de depósito mínimo, y varias opciones de bonificación.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$0

Apalancamiento
1:2

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA, MAS, SFC, ASIC, CIRO, JFSA, SC

Instrumentos
Acciones, Opciones, ETFs, ADRs, OTCs ,Futuros

Plataformas
Desktop Platform, Mobile App

Monedas de cuenta
USD, CAD, AUD, JPY, MYR, HKD, SGD, CNY

Trading Automatizado
Moomoo OpenAPI

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
4

Firstrade

4.0/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 3.5

Activos y Mercados 4.3

Tarifas y Costos 3.8

Plataformas y herramientas 3.5

Soporte al Cliente 3.5

Educación 4.0

Investigación 4.3

Cuentas y banca 3.8

Visitar Firstrade Leer reseña

Firstrade es un bróker de descuento con sede en EE.UU. autorizado por la SEC y miembro de FINRA/SIPC. Ofrece bonos de bienvenida, herramientas avanzadas y aplicaciones, y operaciones sin comisiones. Firstrade Securities es una correduría en línea popular y de primer nivel, y abrir una nueva cuenta es rápido y sencillo.

Cuenta Demo
✗

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$5

Apalancamiento
1:2

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA

Instrumentos
Acciones, ETF, Opciones, Fondos Mutuos, Bonos, Fijo

Plataformas
Firstrade Invest 3.0, TradingCentral

Monedas de cuenta
USD

Trading Automatizado
✗

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗

Comparar Brókers

Broker	Cuenta USD	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Apalancamiento	Copy Trading	Regulador	Instrumentos	Plataformas	Monedas de cuenta	Trading Automatizado	AI	Stop Loss Garantizado
	✓	✓	$0	$1	1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)	✗	SEC, FINRA, CFTC, NFA, CIRO, FCA, CBI, ASIC, SFC, SEBI, JFSA, MAS	Acciones, Opciones, Futuros, Forex, Fondos, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos, Criptomonedas, CFDs Stocks, Options, Futures, Forex, Funds, Bonds, ETFs, Mutual Funds, Cryptocurrencies	Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, GlobalTrader, Mobile, Client Portal, AlgoTrader, OmniTrader, TradingView, eSignal, TradingCentral, ProRealTime, Quantower	USD, EUR, GBP, CAD, AUD, INR, JPY, SEK, NOK, DKK, CHF, AED, HUF	TWS API	✓	✗
	✓	✓	$50	$10	✗	✓	SEC, FINRA	Acciones, Opciones, ETFs, Cripto	eToro Trading Platform & CopyTrader	USD	✗	✓	✗
	✓	✓	$0	$0	1:2	✗	SEC, FINRA, MAS, SFC, ASIC, CIRO, JFSA, SC	Acciones, Opciones, ETFs, ADRs, OTCs ,Futuros	Desktop Platform, Mobile App	USD, CAD, AUD, JPY, MYR, HKD, SGD, CNY	Moomoo OpenAPI	✓	✗
	✓	✗	$0	$5	1:2	✗	SEC, FINRA	Acciones, ETF, Opciones, Fondos Mutuos, Bonos, Fijo	Firstrade Invest 3.0, TradingCentral	USD	✗	✓	✗
Broker	Cuenta USD	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Apalancamiento	Copy Trading	Regulador	Instrumentos	Plataformas	Monedas de cuenta	Trading Automatizado	AI	Stop Loss Garantizado

Comparación de Seguridad

Compare qué tan seguros son los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.

Broker	Calificación de Confianza	Stop Loss Garantizado	Protección de Saldo Negativo	Cuentas Segregadas
	4.5	✗	✗	✓
	4.0	✗	✗	✓
	4.2	✗	✗	✓
	3.5	✗	✗	✓
Broker	Calificación de Confianza	Stop Loss Garantizado	Protección de Saldo Negativo	Cuentas Segregadas

Comparación de Trading Móvil

Compara las funciones de trading móvil de los mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.

Broker	Aplicaciones móviles	Calificación de iOS	Calificación de Android	Aplicación de Reloj Inteligente
	iOS & Android	4.3	4.5	✓
	iOS & Android	4.3	4.0	✗
	Yes (iOS & Android)	4.6	3.8	✗
	iOS & Android	4.7	4.2	✗
Broker	Aplicaciones móviles	Calificación de iOS	Calificación de Android	Aplicación de Reloj Inteligente

Comparación para Principiantes

Compare la idoneidad de los mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026 para principiantes.

Broker	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Evaluación de Educación	Calificación de soporte	Acciones Fraccionarias	Competiciones Demo
	✓	$0	$1	4.3	3.0	✓	✗
	✓	$50	$10	3.0	3.0	✓	✗
	✓	$0	$0	4.0	3.3	✓	✗
	✗	$0	$5	4.0	3.5	✓	✗
Broker	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Evaluación de Educación	Calificación de soporte	Acciones Fraccionarias	Competiciones Demo

Comparación para Traders Avanzados

Compare la idoneidad de los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026 para traders avanzados o profesionales.

Broker	Trading Automatizado	VPS	API	AI	Pro Account	Apalancamiento	Baja latencia	Horas Extendidas
	TWS API	✗	✓	✓	✗	1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)	✓	✓
	✗	✗	✓	✓	✗	✗	✓	✓
	Moomoo OpenAPI	✗	✓	✓	✗	1:2	✓	✓
	✗	✗	✗	✓	✗	1:2	✗	✓
Broker	Trading Automatizado	VPS	API	AI	Pro Account	Apalancamiento	Baja latencia	Horas Extendidas

Comparación de cuentas

Compare las cuentas de trading ofrecidas por los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) 2026.

Broker	Cuenta Demo	Intereses sobre Efectivo	Cuenta Islámica	Cuenta conjunta	Cuenta gestionada	PAMM	MAM	LAMM	Pro Account
	✓	USD: 3.14%, GBP: 3.24%	✗	✓	✓	✗	✓	✗	✗
	✓	USD: 4.05%	✗	✗	✓	✗	✗	✗	✗
	✓	USD: 3.35%	✗	✗	✗	✗	✗	✗	✗
	✗	✗	✗	✓	✗	✗	✗	✗	✗
Broker	Cuenta Demo	Intereses sobre Efectivo	Cuenta Islámica	Cuenta conjunta	Cuenta gestionada	PAMM	MAM	LAMM	Pro Account

Comparación de Calificación Detallada

Compare cómo calificamos a los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026 en áreas clave.

Broker	Confianza	Plataformas	Activos	Móvil	Tarifas	Cuentas	Investigación	Educación	Asistencia
	4.5	3.3	4.7	4.4	4.3	3.5	4.4	4.3	3.0
	4.0	3.5	2.9	4.2	3.4	3.0	3.5	3.0	3.0
	4.2	3.0	3.3	4.2	3.0	3.0	3.5	4.0	3.3
	3.5	3.5	4.3	4.5	3.8	3.8	4.3	4.0	3.5
Broker	Confianza	Plataformas	Activos	Móvil	Tarifas	Cuentas	Investigación	Educación	Asistencia

Comparación de Tarifas y Costos

Compare el costo de operar con los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.

Broker	Clasificación de Costos	Spreads Fijos	Tarifa de Inactividad	EUR/USD Differential	Crypto Spread
	4.3	✗	$0	0.08-0.20 bps x trade value	0.12%-0.18%
	3.4	✓	$10	✗	BTC 0.75%
	3.0	✗	$0	✗	0.49% per spot Bitcoin trade (US), 0.3% to 0.39% (Singapore)
	3.8	✗	$0	✗	Variable
Broker	Clasificación de Costos	Spreads Fijos	Tarifa de Inactividad	EUR/USD Differential	Crypto Spread

Calificaciones de los clientes

Compare cómo se sienten los clientes de estos brókers acerca de ellos, con calificaciones reales de usuarios de Trustpilot, la Apple App Store y Google Play.

Broker	Clientes	Puntuación de Trustpilot	Trustpilot Reseñas	Calificación de la aplicación de Android	Calificación de la App de iOS
	4,300,000	3.0	5,531	4.5	4.3
	3,200,000	4.0	32,244	4.0	4.3
	24,000,000	4.1	739	3.8	4.6
	✗	1.8	53	4.2	4.7
Broker	Clientes	Puntuación de Trustpilot	Trustpilot Reseñas	Calificación de la aplicación de Android	Calificación de la App de iOS

Popularidad del bróker

Vea cuán populares son los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026 en términos de número de clientes.

Bróker	Popularidad
Moomoo	24,000,000
Interactive Brokers	4,300,000
eToro USA	3,200,000

¿Por qué operar con Interactive Brokers?

4.3/5

Interactive Brokers es ideal para traders experimentados debido a sus plataformas de gráficos robustas, datos actualizados y adaptabilidad, especialmente con la aplicación IBKR Desktop. Sus precios excepcionales y características avanzadas de orden atraen a los traders, y su variedad de acciones sigue siendo insuperable en el mercado.

Christian Harris
Autor de la reseña

Pros

La plataforma TWS está diseñada para operadores de nivel intermedio a avanzado. Incluye más de 100 tipos de órdenes y un fiable suministro de datos del mercado en tiempo real que rara vez experimenta tiempo de inactividad.
Hay una gran selección de suscripciones de investigación gratuitas o de pago disponibles para todos los comerciantes. Si te suscribes a Toggle AI, también recibirás reembolsos de comisión de IBKR.
IBKR, diseñado principalmente para traders expertos, ha ampliado su atractivo recientemente al eliminar su requisito inicial de depósito de $10,000.

Cons

Solo se permite una sesión activa por cuenta, lo que significa que no puedes usar la versión de escritorio y la aplicación móvil al mismo tiempo. Esto a veces puede llevar a una experiencia de trading frustrante.
IBKR ofrece muchas herramientas de investigación. Sin embargo, las herramientas no están distribuidas de manera uniforme en todas las plataformas de trading y en la página web de 'Gestión de Cuenta', lo que causa confusión para los usuarios.
TWS es complejo, y los principiantes pueden encontrarlo difícil de usar y entender todas sus funciones.

Visitar Interactive Brokers Leer reseña

¿Por qué operar con eToro USA?

3.4/5

eToro es una opción sólida para los traders que buscan inversión social y copy trading. Su depósito mínimo bajo, comisiones cero y plataforma fácil de usar son adecuados para traders principiantes.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

El bajo depósito mínimo y la configuración sencilla de la cuenta permiten a los principiantes comenzar a operar rápidamente.
La App Store de eToro se lanzó en 2026, ofreciendo herramientas de trading algorítmico y análisis social. En julio, introdujo una aplicación impulsada por IA para el trading autónomo.
eToro USA Securities es un bróker confiable que está regulado por la SEC, es parte de FINRA y un miembro de SIPC.

Cons

El rango de instrumentos de negociación es limitado en comparación con algunos competidores, ofreciendo principalmente acciones, ETFs, una gran selección de opciones y criptomonedas.
Las comisiones promedio pueden reducir los márgenes de beneficio de los traders activos.
Los traders acostumbrados a herramientas de gráficos de terceros no encontrarán integración con la plataforma MetaTrader 4.

Visitar eToro USA Leer reseña

Operaciones con valores ofrecidas por eToro USA Securities, Inc. (“el BD”), miembro de FINRA y SIPC. Criptomonedas ofrecidas por eToro USA LLC (“el MSB”) (NMLS: 1769299) y no están aseguradas por FDIC ni SIPC. Invertir implica riesgos. Este sitio no es un afiliado y puede recibir una compensación si accede a determinados productos o servicios ofrecidos por el MSB y/o el BD.

¿Por qué operar con Moomoo?

3.2/5

Moomoo es una gran opción para comerciantes principiantes e intermedios que buscan diversificar su cartera de inversiones. La aplicación de la correduría es fácilmente navegable y las tarifas de negociación son significativamente bajas.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

Moomoo es miembro de FINRA y SIPC, lo que proporciona protección adicional a los clientes.
Moomoo ofrece análisis detallados e información en comparación con otras marcas.
API Skills ofrece inversión agéntica para traders minoristas. Los usuarios pueden conectar sus agentes de IA, como Claude o OpenAI, a la plataforma de Moomoo para ejecutar estrategias algorítmicas utilizando lenguaje natural.

Cons

Sin protección contra saldo negativo, una función de seguridad estándar en los brókers regulados de primer nivel.
Las opciones de cuenta son limitadas en comparación con corredurías similares, sin carteras gestionadas ni soluciones de robo-advisor.
Moomoo ha recibido varias sanciones regulatorias últimamente, incluidas multas y órdenes en 2026 que detuvieron temporalmente la aceptación de algunos clientes japoneses y chinos.

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¿Por qué operar con Firstrade?

4.0/5

Firstrade es ideal para principiantes que quieran operar acciones de EE. UU. sin comisiones. Ofrece muchos recursos educativos gratuitos e investigaciones de alta calidad, incluyendo su nueva herramienta FirstradeGPT. Los usuarios también reciben ideas de inversión de Morningstar, Briefing.com, Zacks y Benzinga.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

Mejoradas funciones de negociación de acciones ahora incluyen negociación nocturna y acciones fraccionadas.
Genial bróker para traders conscientes de los costos con bajas comisiones OTC
FirstradeGPT se encuentra entre los brókers iniciales en ofrecer análisis impulsados por IA.

Cons

El soporte al cliente necesita mejorar después de las pruebas, pero ahora hay ayuda disponible las 24 horas.
Firstrade no ofrece una cuenta demo o de operaciones simuladas, a diferencia de más del 90% de otras opciones que hemos revisado.
Firstrade enfatiza las acciones y carece de opciones de divisas, reduciendo las oportunidades de diversificación.

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Bróker mejor calificado

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Cómo Elegimos Los Principales Brókers Regulados por la SEC

Hicimos tres cosas:

Verificamos el estado regulatorio de cada bróker en nuestra creciente base de datos. Al hacerlo, comprobamos personalmente que cada bróker que afirma aprobación de la SEC en su sitio web esté listado en la base de datos en línea de Recopilación, Análisis y Recuperación de Datos Electrónicos (o EDGAR) del regulador. Luego cruzamos esta información con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que opera bajo el paraguas de la SEC, usando su herramienta en línea BrokerCheck.
Nuestro proceso continuo también implica volver a verificar regularmente el estado de cada bróker, ya que las licencias pueden ser revocadas, y investigar si se han iniciado investigaciones en la empresa o si se han impuesto sanciones por infracciones regulatorias.
Clasificamos a los brókers regulados por la SEC según sus calificaciones totales, teniendo en cuenta su estatus regulatorio junto con otros factores como sus plataformas de trading, tarifas y costos, variedad de mercados negociables y servicio al cliente. Esto mezcla pruebas del mundo real con los cientos de puntos de datos que recopilamos para cada bróker.

¿Qué es la SEC?

El fraude relacionado con inversiones está en auge en los EE. UU., con estadísticas que muestran que las estafas le costarán a las víctimas impactantes $8.6 mil millones en 2025. Por lo tanto, es esencial asegurarse de que el proveedor de servicios que está considerando esté a salvo y aprobado por un organismo confiable como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).

La SEC – que se estableció en 1934 – es un regulador del gobierno federal que “protege a los inversionistas, mantiene mercados justos, ordenados y eficientes, y facilita la formación de capital”. En los mercados de valores de EE. UU., es creadora de reglas, supervisora y aplicadora, supervisando una amplia gama de entidades que incluyen:

Corredores.
Asesores de inversión.
Intercambios financieros.
Agencias de compensación.
Productos de inversión agrupados, como fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETFs).

La autoridad del regulador está respaldada por una serie de leyes federales de valores. Estas incluyen la Ley de Valores de 1933, la Ley de Intercambio de Valores de 1934 y la Ley de Compañía de Inversión de 1940.

Una legislación más reciente le ha permitido mantenerse al ritmo de los mercados financieros cambiantes, incluyendo la Ley de Reforma y Protección al Consumidor Dodd-Frank, que, entre otras cosas, ha mejorado el control de los derivados financieros después de la Gran Crisis Financiera de 2008.

Consejo profesional: La SEC ha obtenido la categoría A con BrokerListings.com bajo nuestro Sistema de Calificación de Reguladores. ¿El resultado? Los traders disfrutan de niveles sólidos de protección al usar un bróker registrado en la SEC, así como al operar en mercados financieros de EE. UU. en general.

¿Qué Poderes Tiene la SEC?

La SEC aplica las leyes federales de valores aprobadas por el Congreso emitiendo reglas y regulaciones. Lleva a cabo investigaciones cuando cree que puede haber ocurrido una mala conducta y tiene una variedad de acciones de cumplimiento que puede imponer a los infractores de las reglas.

Estas incluyen:

Emisión de sanciones financieras.
Prevenir que individuos o empresas operen temporal o permanentemente en la industria de valores.
Forzar a los infractores a devolver las ganancias mal habidas (conocido como ‘disgorgement’).
Buscar órdenes judiciales para detener prácticas ilegales en curso.

A diferencia de muchos otros reguladores globales, la SEC no emite licencias que permitan a los corredores hacer negocios. En cambio, las empresas están obligadas a registrarse con ella, mientras también se unen como miembros de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

FINRA opera bajo la supervisión de la SEC y es el principal organismo autorregulador de los brókers en EE. UU. Su función es “proteger a los inversionistas y salvaguardar la integridad de nuestros vibrantes mercados de capitales para garantizar que todos puedan invertir con confianza”.

En términos prácticos, la SEC es el supervisor final de la conducta de los brókers, pero delega la supervisión diaria de la conducta de estas empresas a FINRA. Al igual que la SEC, FINRA también puede realizar acciones de cumplimiento cuando considere que ha ocurrido una violación de las normas.

Acciones de la SEC Contra Brókers

Uno de los casos recientes más destacados de la SEC involucró el colapso de la firma de trading de criptomonedas FTX en 2022.

Trabajó junto con fiscales criminales para investigar y condenar a personas dentro de la empresa – incluido el fundador de la empresa Sam Bankman-Fried – por defraudar a los inversionistas. Hoy está monitoreando la restitución de hasta $16.5 mil millones a los inversionistas afectados por FTX del fideicomiso de recuperación del antiguo bróker.

En marzo de 2026, la SEC resolvió cargos contra Canaccord Genuity después de que el bróker no presentara informes de actividades sospechosas entre febrero de 2019 y marzo de 2022. La mala conducta ocurrió en la división de creación de mercado de Canaccord en el mercado extrabursátil (OTC).

La empresa acordó la entrada de una orden de cese y desistimiento, pagar una multa de $20 millones y ser censurada.

¿Qué Reglas Debe Seguir un Bróker de la SEC?

Las corredurías deben cumplir con estrictos requisitos regulatorios establecidos por la SEC para operar en los EE. UU. Estos son de amplio alcance e incluyen:

Asegurarse de que las recomendaciones se hagan en “el mejor interés del cliente y [no pongan] el interés del corredor por delante del interés del cliente minorista.”
Divulgar adecuadamente “tarifas y costos materiales relacionados con las transacciones, tenencias y cuenta del cliente minorista.”
Ejercer “diligencia razonable, cuidado y habilidad al hacer una recomendación a un cliente minorista.”
Asegurarse de que las comunicaciones de marketing “sean justas, equilibradas y no engañosas.”
Mantener un registro de “toda la información recopilada de y proporcionada al cliente minorista” durante seis años.
Establecer sistemas que “segreguen todo el efectivo o dinero del cliente obtenido por el uso de la propiedad del cliente que no se haya utilizado para financiar transacciones de otros clientes.”
Tomar medidas para “establecer, documentar y mantener un sistema de controles de gestión de riesgos y procedimientos de supervisión.”

Consejo profesional: Cualquier bróker que esté regulado por la SEC está automáticamente inscrito en la Corporación de Protección del Inversor de Valores (SIPC). Esta red de seguridad paga compensación a los traders e inversionistas en caso de que la correduría se vuelva insolvente. También protege a individuos si son víctimas de fraude.

El monto máximo que un individuo puede reclamar bajo el marco de SIPC es de $500,000, lo que incluye un límite de $250,000 para tenencias en efectivo.

¿Cómo Puedo Verificar Que la Correduría Está Aprobada por la SEC?

Establecer el estado regulatorio de un bróker con la SEC puede tomar solo unos minutos.

La Recopilación, Análisis y Recuperación de Datos Electrónicos de la SEC – o EDGAR – base de datos en línea lista a todas las empresas aprobadas para hacer negocios en los EE. UU. que caen dentro de su competencia. Sin embargo, nuestras pruebas mostraron que el propio registro en línea de FINRA BrokerCheck proporciona una mejor experiencia de usuario.

Supongamos que deseo verificar el estado regulatorio de Firstrade. Abriré BrokerCheck en mi navegador de internet, seleccionaré la pestaña ‘Firma’ en la función de búsqueda, escribiré el nombre de la empresa y haré clic en ‘Buscar’:

Buscando Firstrade en el sistema BrokerCheck

Mi búsqueda muestra dos entradas, una de las cuales muestra ‘Firstrade Securities’ como una entidad regulada por FINRA (y por extensión aprobada por la SEC):

Fuente: FINRA

Al hacer clic en la entrada, puedo ver información más detallada sobre Firstrade, que incluye:

Su número de Depósito Central de Registro (CRD), que FINRA proporciona a entidades registradas bajo su competencia, así como el número de registro de la SEC del bróker.
La dirección registrada de la empresa.
La fecha en que recibió la aprobación de la SEC.

Fuente: FINRA

Consejo profesional: Los usuarios también pueden hacer clic en la pestaña ‘Informe Detallado’ para obtener más información sobre el bróker, incluidos los tipos de negocios que está autorizado a llevar a cabo y detalles sobre cualquier sanción previa o acción disciplinaria a la que ha estado sujeto.

FINRA también mantiene una lista de Acciones Disciplinarias Mensuales que las personas pueden usar para verificar si el bróker tiene un historial de mala conducta.

Conclusión

La estricta supervisión y cumplimiento de la SEC significan que los traders en los EE. UU. reciben fuertes protecciones contra malas prácticas comerciales y fraudes. Los brókers que no cumplen con los altos estándares del regulador pueden estar sujetos a una variedad de sanciones, desde fuertes sanciones financieras hasta prohibiciones permanentes para operar con valores financieros.

La explosión del fraude financiero en línea significa que es importante verificar que la correduría que está considerando esté aprobada por la SEC si planea operar con un bróker que ofrezca servicios dentro de su competencia, como acciones, opciones de acciones, ETFs, bonos y fondos mutuos. Recomendamos usar la herramienta en línea BrokerChecker de FINRA para establecer rápida y fácilmente el estado regulador de la empresa.

Consejo profesional para traders de EE. UU.:

También puede querer un bróker con una cuenta en USD para un financiamiento fluido.
Vea nuestra selección de los mejores brókers de trading en EE. UU., adaptados para traders en los Estados Unidos.