Mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026
Hemos probado y clasificado los principales brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), proporcionando tranquilidad a los traders en los Estados Unidos.
Escrito porRoyston Wild
Royston es un inversor experimentado y escritor financiero con más de una década de experiencia analizando brókers y mercados de inversión. Con experiencia en acciones, materias primas y reportes de divisas, aporta una perspectiva fresca a las evaluaciones de brókers.
Royston Wild Página de Perfil
Verificado por hechos porJames Barra
James es un analista de bróker experimentado con experiencia en servicios financieros. Ha pasado más de 2,500 horas probando brókers, utilizado más de 35 plataformas y aplicaciones diferentes, auditado más de 120 T&C de bróker, y verificado más de 300 licencias regulatorias.
James Barra Página de Perfil
Editado porTobias Robinson
Tobias está comprometido a ayudar a los traders a encontrar el bróker adecuado para sus necesidades. Ha probado más de 200 brókers, ha pasado más de 2,600 horas utilizando diferentes plataformas y ha realizado más de 2,100 operaciones.
Tobias Robinson Página de PerfilJune 9, 2026
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1Interactive Brokers (IBKR) es un bróker líder que ofrece acceso a más de 170 mercados en 40 países y una gama de servicios de inversión. Con más de 40 años en la industria, esta compañía que cotiza en Nasdaq sigue regulaciones estrictas por la SEC, FCA, CIRO y SFC, lo que la convierte en un bróker de trading global confiable.
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2eToro es una plataforma para invertir socialmente que ofrece opciones tanto para operaciones a corto como a largo plazo en acciones, ETF, opciones y criptomonedas. La plataforma es reconocida por su interfaz fácil de usar, orientada a la comunidad y sus tarifas razonables. Con la supervisión de FINRA y SIPC, y utilizada por millones en todo el mundo, eToro es un nombre reputado en la industria. El trading en eToro es facilitado por eToro USA Securities, Inc.
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3Moomoo es una plataforma de comercio regulada que es controlada por la SEC. Proporciona un método simple y rentable para comerciar acciones, ETFs y varios activos de China, Hong Kong, Singapur, EE.UU. y Australia. Ofrecen la opción de operar con margen, junto con una cuenta sin depósito y varias opciones de bonificación.
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4Firstrade es un bróker de descuento con sede en EE.UU. autorizado por la SEC y miembro de FINRA/SIPC. Ofrece bonos de bienvenida, herramientas avanzadas y aplicaciones, y operaciones sin comisiones. Firstrade Securities es una correduría en línea popular y de primer nivel, y abrir una nueva cuenta es rápido y sencillo.
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5Crypto.com es un nombre importante en el comercio de criptomonedas, diseñado para acelerar el cambio global hacia las tecnologías DeFi. La plataforma ofrece préstamos de tokens, tarjetas prepagas, NFT, y más. Fundada en Alemania en 2016, atiende a 150 millones de usuarios.
Comparar Brókers
| Broker |  |
Cuenta USD |
Cuenta Demo |
Depósito Mínimo |
Comercio Mínimo |
Apalancamiento |
Copy Trading |
Regulador |
Instrumentos |
Plataformas |
Monedas de cuenta |
Trading Automatizado |
AI |
Stop Loss Garantizado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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✓ | ✓ | $0 | $100 | 1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities) | ✗ | SEC, FINRA, CFTC, NFA, CIRO, FCA, CBI, ASIC, SFC, SEBI, JFSA, MAS | Acciones, Opciones, Futuros, Forex, Fondos, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos, Criptomonedas, CFDs Stocks, Options, Futures, Forex, Funds, Bonds, ETFs, Mutual Funds, Cryptocurrencies | Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, GlobalTrader, Mobile, Client Portal, AlgoTrader, OmniTrader, TradingView, eSignal, TradingCentral, ProRealTime, Quantower | USD, EUR, GBP, CAD, AUD, INR, JPY, SEK, NOK, DKK, CHF, AED, HUF | Capitalise.ai, TWS API | ✓ | ✗ | |
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✓ | ✓ | $100 | $10 | ✗ | ✓ | SEC, FINRA | Acciones, Opciones, ETFs, Cripto | eToro Trading Platform & CopyTrader | USD | ✗ | ✗ | ✗ | |
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✓ | ✓ | $0 | $0 | 1:2 | ✗ | SEC, FINRA, SIPC, MAS, SFC, ASIC, FMA, CIRO, CIPF, JFSA, SC | Acciones, Opciones, ETFs, ADRs, OTCs ,Futuros | Desktop Platform, Mobile App | USD, HKD, SGD | ✗ | ✗ | ✗ | |
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✓ | ✗ | $0 | $1 | ✗ | ✗ | SEC, FINRA | Acciones, ETFs, Opciones, Fondos Mutuos, Bonos, Criptos, Fijo | Firstrade Invest 3.0, TradingCentral | USD | ✗ | ✗ | ✗ | |
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✓ | ✓ | Varies by payment method | $1 | ✗ | ✗ | SEC, FCA, MAS, AMF, CySEC, CBI, ASIC, FINTRAC, CIMA, VARA, OAM, HCMC, CFTC, OSC, KoFIU | Cripto, Acciones, ETFs, Mercados de Predicción y Opciones de Strike (solo EE.UU.) | Own | USD, EUR, GBP, CAD, AUD, NZD, ZAR, TRY, SEK, NOK, DKK, CHF, HKD, PLN, CZK, AED, SAR, HUF, BRL, KES | DCA Auto-Staking | ✗ | ✗ | |
| Broker | |
Cuenta USD |
Cuenta Demo |
Depósito Mínimo |
Comercio Mínimo |
Apalancamiento |
Copy Trading |
Regulador |
Instrumentos |
Plataformas |
Monedas de cuenta |
Trading Automatizado |
AI |
Stop Loss Garantizado |
Comparación de Seguridad
Compare qué tan seguros son los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.
| Broker | Calificación de Confianza |
Stop Loss Garantizado |
Protección de Saldo Negativo |
Cuentas Segregadas |
|---|---|---|---|---|
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✗ | ✓ | ✓ | |
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✗ | ✗ | ✓ | |
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✗ | ✗ | ✓ | |
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✗ | ✗ | ✗ | |
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✗ | ✗ | ✓ | |
| Broker | Calificación de Confianza |
Stop Loss Garantizado |
Protección de Saldo Negativo |
Cuentas Segregadas |
Comparación de Trading Móvil
Compara las funciones de trading móvil de los mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.
| Broker | Aplicaciones móviles |
Calificación de iOS |
Calificación de Android |
Aplicación de Reloj Inteligente |
|---|---|---|---|---|
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iOS & Android | ✓ | ||
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iOS & Android | ✗ | ||
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Yes (iOS & Android) | ✗ | ||
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iOS & Android | ✗ | ||
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iOS & Android | ✗ | ||
| Broker | Aplicaciones móviles |
Calificación de iOS |
Calificación de Android |
Aplicación de Reloj Inteligente |
Comparación para Principiantes
Compare la idoneidad de los mejores brókers regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026 para principiantes.
| Broker | Cuenta Demo |
Depósito Mínimo |
Comercio Mínimo |
Evaluación de Educación |
Calificación de soporte |
Acciones Fraccionarias |
Competiciones Demo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
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✓ | $0 | $100 | ✓ | ✗ | ||
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✓ | $100 | $10 | ✓ | ✗ | ||
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✓ | $0 | $0 | ✗ | ✗ | ||
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✗ | $0 | $1 | ✓ | ✗ | ||
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✓ | Varies by payment method | $1 | ✗ | ✗ | ||
| Broker | Cuenta Demo |
Depósito Mínimo |
Comercio Mínimo |
Evaluación de Educación |
Calificación de soporte |
Acciones Fraccionarias |
Competiciones Demo |
Comparación para Traders Avanzados
Compare la idoneidad de los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026 para traders avanzados o profesionales.
| Broker | Trading Automatizado |
VPS |
API |
AI |
Pro Account |
Apalancamiento |
Baja latencia |
Horas Extendidas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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Capitalise.ai, TWS API | ✗ | ✗ | ✓ | ✗ | 1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities) | ✓ | ✓ |
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✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✓ | ✓ |
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✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | 1:2 | ✗ | ✓ |
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✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✓ |
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DCA Auto-Staking | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
| Broker | Trading Automatizado |
VPS |
API |
AI |
Pro Account |
Apalancamiento |
Baja latencia |
Horas Extendidas |
Comparación de cuentas
Compare las cuentas de trading ofrecidas por los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) 2026.
| Broker | Cuenta Demo |
Intereses sobre Efectivo |
Cuenta Islámica |
Cuenta conjunta |
Cuenta gestionada |
PAMM |
MAM |
LAMM |
Pro Account |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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✓ | USD: 3.14%, GBP: 3.24% | ✗ | ✓ | ✓ | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ |
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✓ | USD: 4.05% | ✗ | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
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✓ | USD: 3.35% | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
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✗ | ✗ | ✗ | ✓ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
|
✓ | USD: 5% | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
| Broker | Cuenta Demo |
Intereses sobre Efectivo |
Cuenta Islámica |
Cuenta conjunta |
Cuenta gestionada |
PAMM |
MAM |
LAMM |
Pro Account |
Comparación de Calificación Detallada
Compare cómo calificamos a los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026 en áreas clave.
| Broker | Confianza |
Plataformas |
Activos |
Móvil |
Tarifas |
Cuentas |
Investigación |
Educación |
Asistencia |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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| Broker | Confianza |
Plataformas |
Activos |
Móvil |
Tarifas |
Cuentas |
Investigación |
Educación |
Asistencia |
Comparación de Tarifas y Costos
Compare el costo de operar con los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) 2026.
| Broker | Clasificación de Costos |
Spreads Fijos |
Tarifa de Inactividad |
EUR/USD Differential |
Crypto Spread |
|---|---|---|---|---|---|
|
✗ | $0 | 0.08-0.20 bps x trade value | 0.12%-0.18% | |
|
✓ | $10 | ✗ | BTC 0.75% | |
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✗ | $0 | ✗ | ✗ | |
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✗ | $0 | ✗ | Variable | |
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✗ | $5 | ✗ | 0.075% (spot), 0.034% (derivatives) | |
| Broker | Clasificación de Costos |
Spreads Fijos |
Tarifa de Inactividad |
EUR/USD Differential |
Crypto Spread |
Popularidad del bróker
Vea cuán populares son los Mejores Brókers Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) 2026 en términos de número de clientes.
| Bróker | Popularidad |
|---|---|
| Crypto.com |
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| Moomoo |
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| Interactive Brokers |
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| eToro USA |
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¿Por qué operar con Interactive Brokers?
Interactive Brokers es ideal para traders experimentados debido a sus plataformas de gráficos robustas, datos actualizados y adaptabilidad, especialmente con la aplicación IBKR Desktop. Sus precios excepcionales y características avanzadas de orden atraen a los traders, y su variedad de acciones sigue siendo insuperable en el mercado.
Pros
- IBKR ofrece una plataforma rentable para los traders al ofrecer bajas comisiones, spreads reducidos y precios claros.
- La plataforma TWS está diseñada para operadores de nivel intermedio a avanzado. Incluye más de 100 tipos de órdenes y un fiable suministro de datos del mercado en tiempo real que rara vez experimenta tiempo de inactividad.
- Hay una gran selección de suscripciones de investigación gratuitas o de pago disponibles para todos los comerciantes. Si te suscribes a Toggle AI, también recibirás reembolsos de comisión de IBKR.
Cons
- Solo se permite una sesión activa por cuenta, lo que significa que no puedes usar la versión de escritorio y la aplicación móvil al mismo tiempo. Esto a veces puede llevar a una experiencia de trading frustrante.
- El servicio al cliente puede tardar en responder, y puede haber retrasos en la solución de problemas según las pruebas. Podría ser difícil contactar con el servicio al cliente rápidamente.
- La plataforma de TWS puede ser difícil de entender para los principiantes debido a su complejidad; estuvimos abrumados durante nuestras pruebas iniciales por la gran cantidad de herramientas, características y widgets.
¿Por qué operar con eToro USA?
eToro es una elección principal para los traders debido a sus servicios de inversión social y copia de trades de primera categoría. El bróker atiende bien a los nuevos traders con su requisito de depósito bajo, trading sin comisiones y plataforma fácil de usar.
Pros
- eToro USA Securities es un bróker confiable que está regulado por la SEC, es parte de FINRA y un miembro de SIPC.
- El bróker en línea proporciona una red de inversión social fácil de usar para una fácil replicación de comercio de criptomonedas.
- La Academia del bróker ofrece amplios recursos educativos para los traders, desde principiantes hasta niveles avanzados.
Cons
- Los traders acostumbrados a herramientas de gráficos de terceros no encontrarán integración con la plataforma MetaTrader 4.
- Las tarifas promedio pueden reducir las ganancias de los comerciantes.
- El terminal exclusivo no acomoda bots de trading y carece de herramientas adicionales de análisis del mercado de valores.
¿Por qué operar con Moomoo?
Moomoo es una gran opción para comerciantes principiantes e intermedios que buscan diversificar su cartera de inversiones. La aplicación de la correduría es fácilmente navegable y las tarifas de negociación son significativamente bajas.
Pros
- Los análisis y conocimientos de Moomoo son más completos y detallados que los de otras marcas.
- Moomoo se asoció con Nasdaq para introducir nuevas expiraciones semanales de opciones los lunes y miércoles para 9 acciones principales de EE. UU.
- Las tarifas para los contratos de opciones se han reducido de $0.65 a $0.
Cons
- La protección contra el saldo negativo, una medida de seguridad estándar en los brókers altamente regulados, no está disponible aquí.
- Lamentablemente, incluso con sus características de seguridad existentes, a esta plataforma todavía le falta autenticación de dos factores (2FA).
- El bróker no ofrece soporte telefónico o chat en vivo, opciones típicamente proporcionadas por otros brókers.
¿Por qué operar con Firstrade?
Firstrade es ideal para principiantes que quieran operar acciones de EE. UU. sin comisiones. Ofrece muchos recursos educativos gratuitos e investigaciones de alta calidad, incluyendo su nueva herramienta FirstradeGPT. Los usuarios también reciben ideas de inversión de Morningstar, Briefing.com, Zacks y Benzinga.
Pros
- Genial bróker para traders conscientes de los costos con bajas comisiones OTC
- Bróker de confianza regulado en EE. UU., miembro de SIPC
- FirstradeGPT se encuentra entre los brókers iniciales en ofrecer análisis impulsados por IA.
Cons
- Más del 90% de las opciones evaluadas carecen de una cuenta demo o de prueba.
- El soporte al cliente necesita mejorar después de la prueba, sin ayuda disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.
- Firstrade enfatiza las acciones y carece de opciones de divisas, reduciendo las oportunidades de diversificación.
¿Por qué operar con Crypto.com?
Crypto.com es ideal para los nuevos operadores de criptomonedas que buscan comprar, vender y comerciar más de 400 tokens digitales. Sus opciones de strike y mercados de predicción cubren eventos financieros, económicos, electorales, deportivos y culturales. Como una plataforma regulada por la CFTC, proporciona una opción segura para los operadores estadounidenses interesados en contratos de estilo binario utilizando una aplicación fácil de usar.
Pros
- Crypto.com utiliza un sistema de billetera fría con tecnología de firma múltiple y distribución geográfica para mejorar la seguridad. Este método garantiza una fuerte protección de los activos de los usuarios con almacenamiento seguro sin conexión.
- La plataforma de Crypto.com Exchange proporciona bots avanzados como Dollar Cost Averaging (DCA), Time-Weighted Average Price (TWAP) y Grid Trading bots. Los traders pueden automatizar estrategias, incluyendo operaciones perpetuas con apalancamiento, reduciendo el trabajo manual y el deslizamiento.
- Crypto.com ahora ofrece más de 9,000 acciones y ETFs en algunas regiones, permitiendo a los traders crear carteras diversificadas en varios sectores.
Cons
- La aplicación tiene altos márgenes de compra-venta en muchas monedas, lo cual puede ser costoso para los traders que usan órdenes de mercado. Margen amplio significa que el precio de compra es significativamente más alto que el precio de venta, reduciendo las ganancias, especialmente en operaciones de bajo volumen.
- Se aplican tarifas a los retiros de criptomonedas y moneda fiduciaria, que pueden ser significativas para los traders activos que realizan transferencias más pequeñas. Los límites mínimos de retiro también son altos, limitando la flexibilidad en la gestión de carteras más pequeñas o necesidades inmediatas de liquidez.
- El soporte al cliente utiliza principalmente chatbots y correo electrónico, con soporte telefónico confiable limitado según nuestras pruebas. Esto puede causar demoras en resolver problemas urgentes como el acceso a la cuenta o problemas de transacciones, lo cual puede ser frustrante para los traders de criptomonedas que necesitan ayuda rápida.
Filtros
Cómo Elegimos Los Principales Brókers Regulados por la SEC
Hicimos tres cosas:
- Verificamos el estado regulatorio de cada bróker en nuestra creciente base de datos. Al hacerlo, comprobamos personalmente que cada bróker que afirma aprobación de la SEC en su sitio web esté listado en la base de datos en línea de Recopilación, Análisis y Recuperación de Datos Electrónicos (o EDGAR) del regulador. Luego cruzamos esta información con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que opera bajo el paraguas de la SEC, usando su herramienta en línea BrokerCheck.
- Nuestro proceso continuo también implica volver a verificar regularmente el estado de cada bróker, ya que las licencias pueden ser revocadas, y investigar si se han iniciado investigaciones en la empresa o si se han impuesto sanciones por infracciones regulatorias.
- Clasificamos a los brókers regulados por la SEC según sus calificaciones totales, teniendo en cuenta su estatus regulatorio junto con otros factores como sus plataformas de trading, tarifas y costos, variedad de mercados negociables y servicio al cliente. Esto mezcla pruebas del mundo real con los cientos de puntos de datos que recopilamos para cada bróker.
¿Qué es la SEC?
El fraude relacionado con inversiones está en auge en los EE. UU., con estadísticas que muestran que las estafas le costarán a las víctimas impactantes $8.6 mil millones en 2025. Por lo tanto, es esencial asegurarse de que el proveedor de servicios que está considerando esté a salvo y aprobado por un organismo confiable como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC).
La SEC – que se estableció en 1934 – es un regulador del gobierno federal que “protege a los inversionistas, mantiene mercados justos, ordenados y eficientes, y facilita la formación de capital”. En los mercados de valores de EE. UU., es creadora de reglas, supervisora y aplicadora, supervisando una amplia gama de entidades que incluyen:
- Corredores.
- Asesores de inversión.
- Intercambios financieros.
- Agencias de compensación.
- Productos de inversión agrupados, como fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETFs).
La autoridad del regulador está respaldada por una serie de leyes federales de valores. Estas incluyen la Ley de Valores de 1933, la Ley de Intercambio de Valores de 1934 y la Ley de Compañía de Inversión de 1940.
Una legislación más reciente le ha permitido mantenerse al ritmo de los mercados financieros cambiantes, incluyendo la Ley de Reforma y Protección al Consumidor Dodd-Frank, que, entre otras cosas, ha mejorado el control de los derivados financieros después de la Gran Crisis Financiera de 2008.
Consejo profesional: La SEC ha obtenido la categoría A con BrokerListings.com bajo nuestro Sistema de Calificación de Reguladores. ¿El resultado? Los traders disfrutan de niveles sólidos de protección al usar un bróker registrado en la SEC, así como al operar en mercados financieros de EE. UU. en general.
¿Qué Poderes Tiene la SEC?
La SEC aplica las leyes federales de valores aprobadas por el Congreso emitiendo reglas y regulaciones. Lleva a cabo investigaciones cuando cree que puede haber ocurrido una mala conducta y tiene una variedad de acciones de cumplimiento que puede imponer a los infractores de las reglas.
Estas incluyen:
- Emisión de sanciones financieras.
- Prevenir que individuos o empresas operen temporal o permanentemente en la industria de valores.
- Forzar a los infractores a devolver las ganancias mal habidas (conocido como ‘disgorgement’).
- Buscar órdenes judiciales para detener prácticas ilegales en curso.
A diferencia de muchos otros reguladores globales, la SEC no emite licencias que permitan a los corredores hacer negocios. En cambio, las empresas están obligadas a registrarse con ella, mientras también se unen como miembros de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
FINRA opera bajo la supervisión de la SEC y es el principal organismo autorregulador de los brókers en EE. UU. Su función es “proteger a los inversionistas y salvaguardar la integridad de nuestros vibrantes mercados de capitales para garantizar que todos puedan invertir con confianza”.
En términos prácticos, la SEC es el supervisor final de la conducta de los brókers, pero delega la supervisión diaria de la conducta de estas empresas a FINRA. Al igual que la SEC, FINRA también puede realizar acciones de cumplimiento cuando considere que ha ocurrido una violación de las normas.
Acciones de la SEC Contra Brókers
Uno de los casos recientes más destacados de la SEC involucró el colapso de la firma de trading de criptomonedas FTX en 2022.
Trabajó junto con fiscales criminales para investigar y condenar a personas dentro de la empresa – incluido el fundador de la empresa Sam Bankman-Fried – por defraudar a los inversionistas. Hoy está monitoreando la restitución de hasta $16.5 mil millones a los inversionistas afectados por FTX del fideicomiso de recuperación del antiguo bróker.
En marzo de 2026, la SEC resolvió cargos contra Canaccord Genuity después de que el bróker no presentara informes de actividades sospechosas entre febrero de 2019 y marzo de 2022. La mala conducta ocurrió en la división de creación de mercado de Canaccord en el mercado extrabursátil (OTC).
La empresa acordó la entrada de una orden de cese y desistimiento, pagar una multa de $20 millones y ser censurada.
¿Qué Reglas Debe Seguir un Bróker de la SEC?
Las corredurías deben cumplir con estrictos requisitos regulatorios establecidos por la SEC para operar en los EE. UU. Estos son de amplio alcance e incluyen:
- Asegurarse de que las recomendaciones se hagan en “el mejor interés del cliente y [no pongan] el interés del corredor por delante del interés del cliente minorista.”
- Divulgar adecuadamente “tarifas y costos materiales relacionados con las transacciones, tenencias y cuenta del cliente minorista.”
- Ejercer “diligencia razonable, cuidado y habilidad al hacer una recomendación a un cliente minorista.”
- Asegurarse de que las comunicaciones de marketing “sean justas, equilibradas y no engañosas.”
- Mantener un registro de “toda la información recopilada de y proporcionada al cliente minorista” durante seis años.
- Establecer sistemas que “segreguen todo el efectivo o dinero del cliente obtenido por el uso de la propiedad del cliente que no se haya utilizado para financiar transacciones de otros clientes.”
- Tomar medidas para “establecer, documentar y mantener un sistema de controles de gestión de riesgos y procedimientos de supervisión.”
Consejo profesional: Cualquier bróker que esté regulado por la SEC está automáticamente inscrito en la Corporación de Protección del Inversor de Valores (SIPC). Esta red de seguridad paga compensación a los traders e inversionistas en caso de que la correduría se vuelva insolvente. También protege a individuos si son víctimas de fraude.
El monto máximo que un individuo puede reclamar bajo el marco de SIPC es de $500,000, lo que incluye un límite de $250,000 para tenencias en efectivo.
¿Cómo Puedo Verificar Que la Correduría Está Aprobada por la SEC?
Establecer el estado regulatorio de un bróker con la SEC puede tomar solo unos minutos.
La Recopilación, Análisis y Recuperación de Datos Electrónicos de la SEC – o EDGAR – base de datos en línea lista a todas las empresas aprobadas para hacer negocios en los EE. UU. que caen dentro de su competencia. Sin embargo, nuestras pruebas mostraron que el propio registro en línea de FINRA BrokerCheck proporciona una mejor experiencia de usuario.
Supongamos que deseo verificar el estado regulatorio de Firstrade. Abriré BrokerCheck en mi navegador de internet, seleccionaré la pestaña ‘Firma’ en la función de búsqueda, escribiré el nombre de la empresa y haré clic en ‘Buscar’:
Buscando Firstrade en el sistema BrokerCheck
Mi búsqueda muestra dos entradas, una de las cuales muestra ‘Firstrade Securities’ como una entidad regulada por FINRA (y por extensión aprobada por la SEC):
Fuente: FINRA
Al hacer clic en la entrada, puedo ver información más detallada sobre Firstrade, que incluye:
- Su número de Depósito Central de Registro (CRD), que FINRA proporciona a entidades registradas bajo su competencia, así como el número de registro de la SEC del bróker.
- La dirección registrada de la empresa.
- La fecha en que recibió la aprobación de la SEC.
Fuente: FINRA
Consejo profesional: Los usuarios también pueden hacer clic en la pestaña ‘Informe Detallado’ para obtener más información sobre el bróker, incluidos los tipos de negocios que está autorizado a llevar a cabo y detalles sobre cualquier sanción previa o acción disciplinaria a la que ha estado sujeto.
FINRA también mantiene una lista de Acciones Disciplinarias Mensuales que las personas pueden usar para verificar si el bróker tiene un historial de mala conducta.
Conclusión
La estricta supervisión y cumplimiento de la SEC significan que los traders en los EE. UU. reciben fuertes protecciones contra malas prácticas comerciales y fraudes. Los brókers que no cumplen con los altos estándares del regulador pueden estar sujetos a una variedad de sanciones, desde fuertes sanciones financieras hasta prohibiciones permanentes para operar con valores financieros.
La explosión del fraude financiero en línea significa que es importante verificar que la correduría que está considerando esté aprobada por la SEC si planea operar con un bróker que ofrezca servicios dentro de su competencia, como acciones, opciones de acciones, ETFs, bonos y fondos mutuos. Recomendamos usar la herramienta en línea BrokerChecker de FINRA para establecer rápida y fácilmente el estado regulador de la empresa.
Consejo profesional para traders de EE. UU.:
- También puede querer un bróker con una cuenta en USD para un financiamiento fluido.
- Vea nuestra selección de los mejores brókers de trading en EE. UU., adaptados para traders en los Estados Unidos.