Firstrade

Pros

• Genial bróker para traders conscientes de los costos con bajas comisiones OTC
• Bróker de confianza regulado en EE. UU., miembro de SIPC
• Mejora de la oferta de plataforma en 2025 con Firstrade Invest 3.0, que presenta una interfaz más limpia y una entrada de órdenes más rápida para los traders activos en áreas clave como listas de seguimiento y cadenas de opciones.
• FirstradeGPT se encuentra entre los brókers iniciales en ofrecer análisis impulsados por IA.
• Mejoradas funciones de negociación de acciones ahora incluyen negociación nocturna y acciones fraccionadas.

Cons

• Más del 90% de las opciones evaluadas carecen de una cuenta demo o de prueba.
• El soporte al cliente necesita mejorar después de la prueba, sin ayuda disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.
• Firstrade enfatiza las acciones y carece de opciones de divisas, reduciendo las oportunidades de diversificación.
• Los depósitos y retiros con tarjeta Visa no son aceptados.

Firstrade Securities se destaca como un bróker de descuento en EE. UU. con miles de productos de trading, incluidos acciones, opciones, fondos mutuales y criptomonedas. Su inversión sin comisiones y aplicaciones de trading únicas atraen tanto a traders de EE. UU. como de fuera de EE. UU. El modelo de ejecución instantánea del bróker mejora la eficiencia del trading. Esta revisión cubre depósitos mínimos, tipos de cuenta, tasas de margen, comisiones de retiro, servicio al cliente y otras características. Vea las ideas de nuestros expertos sobre Firstrade.

Company Details

Firstrade Securities, establecida en 1985, tiene su sede en Flushing, Nueva York. Con casi 40 años de experiencia, ha ganado una sólida reputación y numerosos premios de publicaciones de la industria de primer nivel como Forbes.

Firstrade se esfuerza por ser una solución de inversión integral, ayudando a los clientes a controlar su futuro financiero. Ofrece inversión autodirigida con plataformas de trading únicas y operaciones sin comisión. Los usuarios se benefician de herramientas de análisis de alta calidad, horas de trading extendidas y una extensa biblioteca de videos para principiantes. Además, proporciona cuentas IRA de jubilación.

Regulada por la SEC y miembro de FINRA/SIPC, Firstrade asegura cuentas hasta $500,000, aunque los activos en criptomonedas están excluidos.

Trading Platforms

Firstrade se destaca con tres plataformas de trading distintas: WebTrader, Firstrade Navigator y Options Wizard.

WebTrader

WebTrader impresiona con su estabilidad y diseño amigable para el usuario. Es perfecto para principiantes, proporcionando instantáneas de la cuenta y movimientos diarios del mercado. Sin embargo, la falta de personalización y funciones avanzadas de análisis podría no satisfacer a los traders activos.

Firstrade Navigator

Firstrade Navigator brilla para traders que manejan activos diversos. Ofrece widgets fáciles de usar, transmisión de datos en vivo y estudios técnicos. Interactúe con resúmenes en gráficos circulares para obtener una visión clara de la cuenta. El filtrador avanzado de la plataforma ayuda a refinar las opciones de inversión utilizando criterios clave como acciones de gran capitalización de crecimiento.

Options Wizard

Options Wizard es ideal para un análisis integral de opciones. Cuenta con simulaciones de ganancias y pérdidas, más de 65 indicadores técnicos y más de 40 modelos de estrategia. El generador de ingresos por llamadas cubiertas ayuda a elegir las mejores llamadas contra posiciones actuales. Con el puntaje de OptionsPlay, evalúe el riesgo frente al rendimiento potencial de las estrategias antes de proceder con las operaciones.

How To Place A Trade

Firstrade es una opción sólida para el trading, especialmente para principiantes. Use la herramienta Quick Bar para colocar órdenes fácilmente. Se encuentra en la parte inferior de cada pantalla dentro del terminal WebTrader. Con ella, puede buscar activos, obtener cotizaciones de precios y seguir el rendimiento de su cuenta sin interrupciones. Para realizar una nueva orden, siga estos pasos:

1. Seleccione acciones u opciones del menú izquierdo.
2. Encuentre el ticker/símbolo utilizando la barra de búsqueda superior izquierda.
3. Elija el tipo de operación: comprar, vender, vender en corto o comprar para cubrir.
4. Ingrese la cantidad.
5. Seleccione el tipo de orden.
6. Agregue el precio límite/stop, si es necesario.
7. Incluya cualquier instrucción y establezca la duración.
8. Haga clic en ‘Vista previa’.
9. Elija ‘Enviar orden’.

Disfrute de las ejecuciones rápidas de órdenes que ofrece Firstrade en solo 0.1 segundos.

Products & Markets

Trading

Firstrade ofrece una amplia gama de opciones de trading:

• ETFs – Opere con más de 2200 fondos sin comisiones como Vanguard y ProShares
• Criptomonedas – Involúcrese con más de 38 criptomonedas, incluidas Bitcoin y Ethereum
• Fondos Mutual – Acceda a más de 11,000 fondos con varios riesgos y sectores, y un plan de inversión automática
• Productos Fijos – Invierta en productos como CDS, letras del tesoro y bonos municipales para estabilidad
• Acciones – Opere en los mercados Nasdaq, NYSE, AMEX y OTC, incluidas las opciones de reinversión de dividendos
• Opciones – Sin tarifas de contrato en opciones, con herramientas proporcionadas para oportunidades

Sin embargo, el forex y los futuros no están disponibles.

Retirement

Para la jubilación, Firstrade ofrece cuentas IRA sin tarifas:

• Roth IRA – Disfrute de crecimiento libre de impuestos, con ganancias y retiros libres de impuestos
• Traditional IRA – Benefíciese del crecimiento diferido de impuestos, con contribuciones gravadas al retiro
• Rollover IRA – Consolide ahorros y evite posibles sanciones fiscales

Tenga en cuenta las Violaciones de Buena Fe (GFV) al operar; comprar y vender un valor antes de la liquidación genera penalizaciones. Firstrade registra violaciones durante 12 meses, permitiendo cuatro por año antes de aplicar restricciones a la cuenta.

Fees & Charges

Trading Fees

Firstrade hace que el trading sea asequible sin tarifas ocultas. Disfrute de trading sin comisiones en acciones, ETFs, opciones y fondos mutuales, compitiendo bien con Charles Schwab. Las tarifas de bonos de ingresos fijos se basan en el rendimiento neto.

Additional Services

Los usuarios se benefician de mantenimiento de cuenta sin tarifas, incluida la gestión de jubilación. Cotizaciones en tiempo real gratuitas, precios en transmisión en vivo y un plan de reinversión de dividendos (DRIP) están disponibles. Aunque no hay tarifa por inactividad, se aplican tarifas de retiro a transferencias electrónicas. Podrían ocurrir tarifas de conversión de divisas para depósitos no en USD, y las órdenes asistidas por un bróker tienen una tarifa de $19.50.

Regulatory Fees

Las tarifas regulatorias incluyen un cargo de la SEC ($22.90 por cada $1,000,000 en ventas), una tarifa regulatoria de opciones ($0.01815 por contrato) y un impuesto a las transacciones financieras francesas para ciertas acciones.

Margin Rates

Firstrade Securities proporciona préstamos de margen para traders, permitiendo fondos adicionales para aumentar el poder de compra. Ofrecen tasas de margen competitivas, con la más baja en 4.50%, pero solo para saldos superiores a $1,000,000. Las cuentas más pequeñas, hasta $9,999, enfrentan una tasa efectiva de 8.75%, que incluye la tasa base de la industria de +2%. Los clientes minoristas deben solicitar un préstamo de margen de cartera. Los solicitantes deben comprender tanto los riesgos como los beneficios de operar con apalancamiento. Se requiere un portafolio de al menos $2,000 en la cuenta del bróker.

Mobile App Review

La aplicación móvil de Firstrade es gratuita para iOS y Android. Incluye todas las funciones del escritorio en un formato amigable para móviles. Puede seguir ganancias y pérdidas en tiempo real, ver datos de cuenta a través de gráficos circulares y acceder a gráficos de líneas para vistas generales de acciones.

Las características clave son:

• Crear listas de seguimiento
• Ver historial completo de órdenes
• Flujo de trabajo de trading mejorado
• Panel de control consolidado de portafolio
• Páginas de investigación de acciones amigables para el usuario
• Depósito y retiro de fondos
• Modo apaisado para estudios técnicos y gráficos

Videos tutoriales integrados le ayudan a gestionar cuentas y realizar operaciones. La aplicación equipa a los traders con herramientas esenciales para operar en movimiento.

Firstrade Payment Methods

Deposits

Firstrade acepta pagos mediante transferencias bancarias, transferencias ACH, cheques y transacciones de activos de otros brókers. No acepta tarjetas de débito/crédito.

No hay un depósito mínimo. Financiar una cuenta en vivo no incurre en tarifas de Firstrade, aunque pueden aplicarse cargos de terceros.

Los depósitos ACH se liquidan en hasta cuatro días. Las transferencias bancarias se procesan al instante; los cheques toman cinco días, y las transferencias de activos se liquidan al día siguiente.

Encuentre detalles de transferencia bancaria, como números de ruta bancaria, en el sitio web de Firstrade.

Firstrade ofrece un poder de compra provisional de $1000 hasta que los fondos se liquiden.

Cómo Transferir Dinero a una Cuenta de Firstrade:

1. Inicie sesión en su cuenta
2. Seleccione ‘Cuentas’
3. Elija ‘Transferencia de Fondos’
4. Seleccione ‘Fondos Electrónicos (ACH)’
5. Ingrese el monto del depósito
6. Haga clic en ‘Enviar’

Withdrawals

Retire fondos mediante transferencia bancaria, cheque (solo EE. UU.) o transferencia electrónica ACH.

Tiempos de procesamiento:

• Transferencia ACH – 5 días desde el depósito
• Transferencia de Activos – 30 días después de su finalización
• Cheque – Disponible 10 días desde el depósito
• Transferencia Bancaria – Disponible al día siguiente
• Proceeds de la Venta – Liquidación T+2, luego disponible

Las solicitudes de retiro por ACH solicitadas antes de la 1 PM (ET) se procesan el mismo día. Hay un límite diario de retiro por ACH de $50,000.

Cómo Retirar Fondos de una Cuenta de Firstrade:

1. Inicie sesión en su cuenta
2. Seleccione ‘Cuentas’
3. Elija ‘Transferencia de Fondos’
4. Seleccione ‘Transferencia Bancaria’
5. Haga clic en ‘Iniciar’ para solicitudes por primera vez, ingrese un código de verificación
6. Complete el formulario de transferencia bancaria
7. Revise en ‘Vista previa’
8. Haga clic en ‘Enviar’

Nota: Las retiradas de transferencia por cable internacionales y nacionales tienen una tarifa de $25.

Demo Account

Firstrade no dispone de una cuenta demo, lo cual puede ser una desventaja en comparación con brókers como Interactive Brokers, Webull, TradeStation y eToro.

Deals & Promotions

Firstrade se destaca en ofrecer atractivos bonos para clientes de EE. UU. Los nuevos traders reciben $50 cuando depositan $5,000 o más. Depósitos más grandes traen mayores recompensas, hasta $4,000 con $1,500,000. Las promociones incluyen un reembolso de $200 por cambiar de bróker y un reembolso de $25 por transferencia bancaria. A veces, los programas de referencia ofrecen 2-3 acciones gratuitas por cada nueva cuenta verificada. Verifique los términos y condiciones, ya que la elegibilidad puede diferir según la ubicación.

Regulation & Licensing

Firstrade, supervisado por la SEC y FINRA, cumple con los más altos estándares de cumplimiento. También forma parte de SIPC, cubriendo a los clientes hasta $500,000, lo que incluye $250,000 en efectivo. Además, a través de Apex Clearing, Firstrade ofrece cobertura adicional con seguro que mejora la protección de SIPC a un total de $150 millones.

Firstrade Additional Features

Overview of Firstrade

Firstrade ofrece excelentes recursos para los traders, dividiendo la educación por clases de activos, con noticias de mercado en vivo, seminarios web y videos integrados. Tanto los principiantes como los inversores experimentados pueden beneficiarse de cursos en línea y una visión general semanal del mercado.

Educational Resources

Los traders disfrutan de varias herramientas educativas, incluido un glosario de mercado y detalles de IPO. También puede seguir su canal de YouTube para los últimos seminarios web.

Research Tools

Firstrade proporciona amplias herramientas de investigación de Morningstar, PR Newswire y Zacks. Aproveche las calificaciones de analistas, comentarios en video y herramientas de comparación para guiar su estrategia.

Advanced Features

El Heatmap del mercado muestra tendencias alcistas y bajistas. Use el calendario económico para el seguimiento de eventos y el filtrador de mercado para acciones de crecimiento.

FirstradeGPT y Trading Central

En 2024, introdujeron FirstradeGPT y Trading Central para ideas de trading avanzadas y fáciles de usar, enfocándose en acciones globales e KPI.

Options Wizard Program

Options Wizard ofrece comentarios rápidos sobre el éxito potencial de una operación, ayudando con la estrategia a través de datos históricos e indicadores de tendencia.

Securities Lending Income Program

Gane ingresos adicionales prestando acciones totalmente pagadas. Mantenga la propiedad total y venda cuando desee. Regístrese a través del panel de control de su cuenta.

Account Types

Firstrade Securities ofrece una variedad de cuentas de trading en línea, incluidas opciones de inversión y jubilación. Las opciones más populares son la Cuenta de Inversión Individual y la Cuenta de Jubilación IRA Tradicional.

A través de un único portal de clientes, puede vincular varias cuentas y seguir datos de rendimiento desde su panel de control.

Brokerage Account

Sin depósito mínimo, las cuentas de corredor individuales o conjuntas dan acceso a acciones, criptomonedas, fondos mutuales y opciones, todos sin comisión. Los ciudadanos no estadounidenses pueden abrir una cuenta internacional sin un SSN o ID de impuestos. Los protocolos KYC y AML requieren verificación de identidad utilizando un pasaporte, licencia de conducir o identificación emitida por el estado para residentes de EE. UU.

Retirement (IRA) Account

Gane ahorros para la jubilación de manera eficiente en impuestos con un IRA Tradicional, Roth o Rollover. Las cuentas de custodia están disponibles para menores.

Cómo Abrir una Cuenta:

Abrir una cuenta Firstrade es rápido y fácil.

1. Haga clic en el enlace ‘Abrir una Cuenta’ en la barra de navegación del sitio web.
2. Envíe su número de teléfono para un código de verificación por texto o llamada.
3. Seleccione su país de residencia y nacimiento.
4. Cargue documentos de identidad.
5. Proporcione detalles personales, incluida el email y el estado laboral.
6. Comparta información financiera como ingresos, experiencia comercial y objetivos.
7. Elija características de la cuenta como operaciones de margen y opciones.
8. Cree su ID de usuario y contraseña.
9. Confirme la configuración de su cuenta.

Trading Hours

Los mercados de acciones están abiertos de lunes a viernes, mientras que el mercado de criptomonedas nunca cierra. Durante los días festivos, esté atento a la posible volatilidad en el mercado.

Extended Hours

Firstrade se destaca con sus horas de trading extendidas de 8 AM a 8 PM (ET) en los valores de NYSE, NASDAQ y AMEX. Esto es más allá de la ventana de trading estándar de 9 AM a 4 PM. Emocionantemente, Firstrade planea introducir trading nocturno en 2025.

Para el trading de horas extendidas:

1. Inicie sesión con sus credenciales registradas
2. Vaya a la ‘pestaña de trading’
3. Acceda al panel de ‘ingreso de órdenes’
4. Abra el menú desplegable de ‘duración’
5. Seleccione ‘pre-mkt’, ‘after-mkt’ o ‘day+ext’

Recuerde, solo se permiten órdenes limitadas.

Customer Service

Descubra los útiles recursos y opciones de servicio al cliente que Firstrade ofrece a los traders. Navegue por el trading fácilmente usando los detallados artículos en su sitio web. Los temas incluyen gestión de cuentas, guías de operaciones, promociones y criptomonedas.

Para una autoasistencia rápida, explore su foro de preguntas y respuestas. Encuentre ideas sobre trading de acciones, operaciones con opciones, cierre de cuentas y establecimiento de órdenes de stop-loss. Resuelva problemas de inicio de sesión, configure beneficiarios, comprenda el valor de la cuenta y obtenga información sobre tarifas de criptomonedas y documentos fiscales.

¿Prefiere el contacto directo? El servicio al cliente de Firstrade está disponible de lunes a viernes, de 10 AM a 4 PM (ET):

• Fax: 1-718-961-3919
• Chat en vivo a través de la página web ‘Contáctenos’
• Teléfono: 1.718.961.6600 (internacional), 1.800.869.8800 (EE. UU. sin cargo)
• Email: service@firstrade.com o utilice el formulario de contacto en línea
• Dirección de la Sede: Firstrade Securities, Inc, 30-50 Whitestone Expwy, Ste. A301, Flushing, NY 11354

Conéctese con Firstrade en Twitter, LinkedIn y Facebook. Disfrute de actualizaciones frecuentes con noticias del mercado e información sobre productos.

Security & Safety

Firstrade proporciona una experiencia de trading segura. Utiliza una fuerte encriptación y firewalls para proteger los datos. La información personal está protegida según los estándares federales con sistemas físicos y electrónicos. Los servidores emplean tecnología SSL para cifrar intercambios entre usted y la plataforma. Los traders pueden activar la autenticación de dos factores para mayor seguridad. La ‘garantía de protección en línea’ de Firstrade asegura la restauración de la cuenta si transacciones no autorizadas causan pérdida, siempre que se sigan las medidas de protección en línea. Esta garantía excluye pérdidas por trading o actividades donde las credenciales de inicio de sesión se compartan con otros.

Firstrade Securities Verdict

Firstrade se destaca como un bróker de descuento con casi 40 años de experiencia. Atrae a los traders ofreciendo operaciones sin comisiones y aplicaciones innovadoras. Regulada por la SEC, Firstrade proporciona educación sólida, recursos de mercado y horas de trading extendidas. Es una excelente opción para traders de acciones y opciones tanto en EE. UU. como internacionalmente.

Alternativas a Firstrade

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