Mejores Brókeres Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026
Hemos probado y clasificado personalmente a los principales brókers regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE.UU. (FINRA), garantizando altos estándares de confianza y fiabilidad.
Cómo BrokerListings.com Seleccionó los Mejores Brókers Regulados por la FINRA
Para encontrar los brókers más fiables supervisados por FINRA (la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera):
- Verificación Regulatoria: El registro y el historial disciplinario de cada bróker fueron verificados a través de la base de datos BrokerCheck de FINRA. Esto aseguró que todas las empresas operen bajo los estrictos estándares de FINRA para la protección del inversor, la integridad del mercado y el trato justo.
- Evaluación Integral del Bróker: Usando nuestro marco de puntuación propio, revisamos más de 200 puntos de datos por bróker, incluyendo la fiabilidad de la plataforma, la transparencia de precios, las opciones de inversión y la capacidad de respuesta del servicio al cliente.
- Pruebas Prácticas: Nuestro equipo abrió cuentas para probar a los proveedores. Esto nos permitió evaluar no solo el cumplimiento regulatorio, sino también la ejecución, la facilidad de uso y la experiencia general de negociación desde la perspectiva de un trader.
¿Qué es FINRA?
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es uno de varios organismos que supervisan el funcionamiento fluido y ordenado de los servicios financieros y mercados en EE.UU.
Establecida en 2007, la declaración de misión de la organización es “proteger a los inversores y salvaguardar la integridad de nuestros vibrantes mercados de capital para asegurar que todos puedan invertir con confianza.”
Es un organismo autorregulador que opera bajo el paraguas de la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC), que es responsable de la regulación y supervisión más amplia de los mercados de valores del país.
FINRA emite licencias a brókers, supervisa su conducta y lleva a cabo acciones coercitivas cuando considera que se han violado las normas. Ha sido designado con el estatus de Categoría A por BrokerListings.com bajo nuestro sistema de calificación de reguladores de brókers.
Como consecuencia, los traders que usan un bróker registrado por FINRA pueden esperar un excelente nivel de servicio.
Consejo profesional: Más de 3,250 empresas y 625,000 representantes de servicios financieros están licenciados por FINRA.
¿Qué Poderes Tiene FINRA?
FINRA tiene la tarea de regular tres tipos de entidad:
- Corredores-dealers, que compran y venden valores para clientes, así como para ellos mismos.
- Corredores de adquisición de capital, que ofrecen un rango más limitado de servicios (como asesorar a empresas sobre la recaudación de capital y la reestructuración corporativa).
- Portales de financiación, que facilitan campañas de crowdfunding a través de plataformas en línea.
Todos los corredores-dealers y brókers registrados que comercian valores en EE.UU. deben cumplir con las normas que FINRA ha escrito. El regulador supervisa de cerca sus actividades para asegurar el cumplimiento, y lleva a cabo medidas coercitivas cuando es apropiado.
Ha establecido cuatro objetivos clave para sus actividades regulatorias. Estos son:
- “obtener restitución para los clientes perjudicados.”
- “eliminar del sector a los brókers involucrados en fraudes u otras conductas atroces.”
- “proteger a los mayores y a los inversores vulnerables.”
- “asegurar la integridad de los mercados.”
FINRA tiene una serie de herramientas que puede usar para penalizar a los infractores. Puede imponer acciones disciplinarias informales como Acciones Cautelares para infracciones menores. Para casos más serios puede imponer sanciones que incluyen penalizaciones financieras, suspender y prohibir a empresas realizar ciertas actividades, y eliminar empresas de su registro.
En marzo de 2025, el regulador ordenó a Robinhood pagar un total de $29.75 millones “por violar numerosas normas de FINRA.”
Estas infracciones incluyeron proveer a los clientes con divulgaciones inexactas o incompletas; no implementar sistemas razonables de prevención de lavado de dinero; no supervisar adecuadamente su sistema de tecnología de compensación; y no cumplir con los requisitos de reporte.
La suma de $29.75 millones comprendía una multa de $26 millones y $3.75 millones en restitución para los clientes.
¿Qué Reglas Debe Seguir un Bróker de FINRA?
El Reglamento de FINRA proporciona una lista exhaustiva de obligaciones que las entidades deben cumplir. Estas incluyen:
- Observar “altos estándares de honor comercial y principios justos y equitativos de comercio.”
- Asegurar que las transacciones son “tan favorables como sea posible según las condiciones del mercado” para el cliente, basándose en factores como el precio del activo, la liquidez del mercado y el tamaño y tipo de la transacción.
- Usar “diligencia razonable, en relación con la apertura y mantenimiento de cada cuenta, para conocer (y retener) los hechos esenciales concernientes a cada cliente.”
- Asegurarse de que “una transacción o estrategia de inversión recomendada que involucre un valor o valores es adecuada para el cliente.”
- Confirmar que todas las comunicaciones “se basan en principios de trato justo y buena fe, deben ser justas y equilibradas, y deben proporcionar una base sólida para evaluar los hechos.”
- Asegurar que las comunicaciones minoristas que comparan inversiones y servicios “deben revelar todas las diferencias materiales entre ellos,” incluyendo en costos, posibles retornos y características impositivas.
- Garantizar que “los valores que se mantienen en margen para un cliente y que son elegibles para ser pignorados o prestados” no lo son sin la autorización previa del cliente.
- Tener cuidado de “establecer y mantener un sistema para supervisar las actividades de cada persona asociada” para que se sigan las normas de FINRA.
¿Cómo Puedo Comprobar Si Un Bróker Está Regulado por FINRA?
Los traders e inversores pueden simplemente y rápidamente verificar el estado regulatorio de un bróker usando la función de búsqueda BrokerCheck de FINRA. Esto se puede utilizar para buscar tanto empresas como individuos.
Supongamos que deseo verificar que eToro USA está autorizado por FINRA. Hago clic en la pestaña ‘Firm’, ingreso el nombre del bróker en el campo ‘Firm Name’ y presiono el botón ‘Search’:
Buscando eToro USA usando la función BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA
Mi búsqueda genera un resultado, confirmando que eToro USA está licenciado y revelando información básica como el número de registro del Depósito Central de Registro (CRD) de la empresa y la dirección registrada.
Localizando eToro USA usando la función BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA
Hacer clic en el cuadro de información me da aún más detalles como el tipo de negocio que realiza, categorías de registros con FINRA y SEC, y divulgaciones sobre elementos como eventos regulatorios y asuntos penales.
También puedo descargar un ‘Reporte Detallado’ desde esta página. Este documento ofrece una imagen más completa del bróker y sus actividades.
Perfil detallado de eToro USA en BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA
FINRA estableció la Línea de Ayuda de BrokerCheck para ayudar a las personas a navegar la función de búsqueda y comprender la información proporcionada. Se puede comunicar al (800) 289-9999.
FINRA también mantiene una lista de personas a quienes ha prohibido trabajar para cualquier entidad que supervise. Además de esto, los traders pueden ver una base de datos de empresas e individuos contra quienes ha tomado medidas disciplinarias desde 2005.
Consejo profesional: Considere usar un bróker con una cuenta en USD si negocia activamente en EE.UU. Estas cuentas pueden ahorrarle una suma significativa de dinero al evitar tarifas de conversión de moneda.
Conclusión
Verificar que el bróker que usa esté licenciado y supervisado por FINRA es un paso esencial para todos los traders. Las personas que usan brókers autorizados por FINRA pueden esperar un excelente nivel de protección contra prácticas comerciales deshonestas y actividades fraudulentas.
En EE.UU. todavía actúan malos actores, al igual que en cualquier otro territorio. Por lo tanto, es crucial estar atento a posibles amenazas.
Fuentes del Artículo
Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
Cómo FINRA Sirve a Inversores y Miembros – FINRA
En las Líneas del Frente de la Protección de los Inversores – FINRA
Principales Brókers
Interactive Brokers 
NinjaTrader 
eToro USA