Mejores Brókeres Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026

Hemos probado y clasificado personalmente los mejores brókers regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE. UU. (FINRA), garantizando altos estándares de confianza y fiabilidad.

Escrito por
Royston Wild

Verificado por hechos por
Tobias Robinson

Editado por
James Barra

Actualizado
14 de Octubre de 2026

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Tu capital está en riesgo. Opera solo con fondos que puedas permitirte perder.

Probado con una cuenta de trading real Aceptamos operadores de Estados Unidos

Nuestra mejor opción en EE. UU. 1

Interactive Brokers 4.3/5

eToro USA 3.4/5

Moomoo 3.2/5

Firstrade 4.0/5

Comparar Interactive Brokers y eToro USA Detalles

Mostrando 4 de 4 brókers coincidentes

1

Interactive Brokers

4.3/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.5

Activos y Mercados 4.7

Tarifas y Costos 4.3

Plataformas y herramientas 3.3

Soporte al Cliente 3.0

Educación 4.3

Investigación 4.4

Cuentas y banca 3.5

Visitar Interactive Brokers Leer reseña

Interactive Brokers (IBKR) es un bróker líder que ofrece acceso a más de 170 mercados en 40 países y una gama de servicios de inversión. Con más de 40 años en el sector, esta empresa cotizada en el Nasdaq cumple con estrictas regulaciones de la SEC, FCA, CIRO, SFC, Europa y otros organismos, lo que la convierte en un bróker de trading global de confianza.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$1

Apalancamiento
1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA, CFTC, NFA, CIRO, FCA, CBI, ASIC, SFC, SEBI, JFSA, MAS

Instrumentos
Acciones, Opciones, Futuros, Forex, Fondos, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos, Criptomonedas, CFDs Stocks, Options, Futures, Forex, Funds, Bonds, ETFs, Mutual Funds, Cryptocurrencies

Plataformas
Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, GlobalTrader, Mobile, Client Portal, AlgoTrader, OmniTrader, TradingView, eSignal, TradingCentral, ProRealTime, Quantower

Monedas de cuenta
USD, EUR, GBP, CAD, AUD, INR, JPY, SEK, NOK, DKK, CHF, AED, HUF

Trading Automatizado
TWS API

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
2

eToro USA

3.4/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.0

Activos y Mercados 2.9

Tarifas y Costos 3.4

Plataformas y herramientas 3.5

Soporte al Cliente 3.0

Educación 3.0

Investigación 3.5

Cuentas y banca 3.0

Visitar eToro USA Leer reseña
Operaciones con valores ofrecidas por eToro USA Securities, Inc. (“el BD”), miembro de FINRA y SIPC. Criptomonedas ofrecidas por eToro USA LLC (“el MSB”) (NMLS: 1769299) y no están aseguradas por FDIC ni SIPC. Invertir implica riesgos. Este sitio no es un afiliado y puede recibir una compensación si accede a determinados productos o servicios ofrecidos por el MSB y/o el BD.

eToro es una plataforma de inversión social que ofrece opciones tanto para trading a corto como a largo plazo con acciones, ETF, opciones y criptomonedas. La plataforma es reconocida por su interfaz fácil de usar, orientada a la comunidad, y sus comisiones razonables. Utilizada por millones de personas en todo el mundo y con una serie de premios, eToro es un nombre reconocido en el sector. El trading en eToro es facilitado por eToro USA Securities, Inc.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$50

Comercio Mínimo
$10

Apalancamiento
✗

Copy Trading
✓

Regulador
SEC, FINRA

Instrumentos
Acciones, Opciones, ETFs, Cripto

Plataformas
eToro Trading Platform & CopyTrader

Monedas de cuenta
USD

Trading Automatizado
✗

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
3

Moomoo

3.2/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 4.2

Activos y Mercados 3.3

Tarifas y Costos 3.0

Plataformas y herramientas 3.0

Soporte al Cliente 3.3

Educación 4.0

Investigación 3.5

Cuentas y banca 3.0

Visitar Moomoo Leer reseña

Moomoo es una plataforma de negociación regulada supervisada por reguladores de confianza como la SEC. Ofrece un método simple y rentable para negociar acciones, ETFs y varios activos de China, Hong Kong, Singapur, EE. UU. y Australia. Proporcionan la opción de operar con margen, sin requisito de depósito mínimo, y varias opciones de bonificación.

Cuenta Demo
✓

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$0

Apalancamiento
1:2

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA, MAS, SFC, ASIC, CIRO, JFSA, SC

Instrumentos
Acciones, Opciones, ETFs, ADRs, OTCs ,Futuros

Plataformas
Desktop Platform, Mobile App

Monedas de cuenta
USD, CAD, AUD, JPY, MYR, HKD, SGD, CNY

Trading Automatizado
Moomoo OpenAPI

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗
4

Firstrade

4.0/5 Nuestra Calificación

Disponible en Estados Unidos No disponible en Estados Unidos

Desglose de la calificación

Regulación y confianza 3.5

Activos y Mercados 4.3

Tarifas y Costos 3.8

Plataformas y herramientas 3.5

Soporte al Cliente 3.5

Educación 4.0

Investigación 4.3

Cuentas y banca 3.8

Visitar Firstrade Leer reseña

Firstrade es un bróker de descuento con sede en EE.UU. autorizado por la SEC y miembro de FINRA/SIPC. Ofrece bonos de bienvenida, herramientas avanzadas y aplicaciones, y operaciones sin comisiones. Firstrade Securities es una correduría en línea popular y de primer nivel, y abrir una nueva cuenta es rápido y sencillo.

Cuenta Demo
✗

Depósito Mínimo
$0

Comercio Mínimo
$5

Apalancamiento
1:2

Copy Trading
✗

Regulador
SEC, FINRA

Instrumentos
Acciones, ETF, Opciones, Fondos Mutuos, Bonos, Fijo

Plataformas
Firstrade Invest 3.0, TradingCentral

Monedas de cuenta
USD

Trading Automatizado
✗

AI
✓

Stop Loss Garantizado
✗

Compara los Mejores Brókers Regulados por FINRA

Broker	Cuenta USD	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Apalancamiento	Copy Trading	Regulador	Instrumentos	Plataformas	Monedas de cuenta	Trading Automatizado	AI	Stop Loss Garantizado
	✓	✓	$0	$1	1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)	✗	SEC, FINRA, CFTC, NFA, CIRO, FCA, CBI, ASIC, SFC, SEBI, JFSA, MAS	Acciones, Opciones, Futuros, Forex, Fondos, Bonos, ETFs, Fondos Mutuos, Criptomonedas, CFDs Stocks, Options, Futures, Forex, Funds, Bonds, ETFs, Mutual Funds, Cryptocurrencies	Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop, GlobalTrader, Mobile, Client Portal, AlgoTrader, OmniTrader, TradingView, eSignal, TradingCentral, ProRealTime, Quantower	USD, EUR, GBP, CAD, AUD, INR, JPY, SEK, NOK, DKK, CHF, AED, HUF	TWS API	✓	✗
	✓	✓	$50	$10	✗	✓	SEC, FINRA	Acciones, Opciones, ETFs, Cripto	eToro Trading Platform & CopyTrader	USD	✗	✓	✗
	✓	✓	$0	$0	1:2	✗	SEC, FINRA, MAS, SFC, ASIC, CIRO, JFSA, SC	Acciones, Opciones, ETFs, ADRs, OTCs ,Futuros	Desktop Platform, Mobile App	USD, CAD, AUD, JPY, MYR, HKD, SGD, CNY	Moomoo OpenAPI	✓	✗
	✓	✗	$0	$5	1:2	✗	SEC, FINRA	Acciones, ETF, Opciones, Fondos Mutuos, Bonos, Fijo	Firstrade Invest 3.0, TradingCentral	USD	✗	✓	✗
Broker	Cuenta USD	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Apalancamiento	Copy Trading	Regulador	Instrumentos	Plataformas	Monedas de cuenta	Trading Automatizado	AI	Stop Loss Garantizado

Comparación de Seguridad

Compare cuán seguros son los mejores brókers regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026.

Broker	Calificación de Confianza	Stop Loss Garantizado	Protección de Saldo Negativo	Cuentas Segregadas
	4.5	✗	✗	✓
	4.0	✗	✗	✓
	4.2	✗	✗	✓
	3.5	✗	✗	✓
Broker	Calificación de Confianza	Stop Loss Garantizado	Protección de Saldo Negativo	Cuentas Segregadas

Comparación de Trading Móvil

Compara las características de trading móvil de los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026.

Broker	Aplicaciones móviles	Calificación de iOS	Calificación de Android	Aplicación de Reloj Inteligente
	iOS & Android	4.3	4.5	✓
	iOS & Android	4.3	4.0	✗
	Yes (iOS & Android)	4.6	3.8	✗
	iOS & Android	4.7	4.2	✗
Broker	Aplicaciones móviles	Calificación de iOS	Calificación de Android	Aplicación de Reloj Inteligente

Comparación para Principiantes

Compare la idoneidad de los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026 para principiantes.

Broker	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Evaluación de Educación	Calificación de soporte	Acciones Fraccionarias	Competiciones Demo
	✓	$0	$1	4.3	3.0	✓	✗
	✓	$50	$10	3.0	3.0	✓	✗
	✓	$0	$0	4.0	3.3	✓	✗
	✗	$0	$5	4.0	3.5	✓	✗
Broker	Cuenta Demo	Depósito Mínimo	Comercio Mínimo	Evaluación de Educación	Calificación de soporte	Acciones Fraccionarias	Competiciones Demo

Comparación para Traders Avanzados

Compare qué tan adecuados son los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026 para traders avanzados o profesionales.

Broker	Trading Automatizado	VPS	API	AI	Pro Account	Apalancamiento	Baja latencia	Horas Extendidas
	TWS API	✗	✓	✓	✗	1:50 (major forex pairs), 1:2-1:4 (equities)	✓	✓
	✗	✗	✓	✓	✗	✗	✓	✓
	Moomoo OpenAPI	✗	✓	✓	✗	1:2	✓	✓
	✗	✗	✗	✓	✗	1:2	✗	✓
Broker	Trading Automatizado	VPS	API	AI	Pro Account	Apalancamiento	Baja latencia	Horas Extendidas

Comparación de cuentas

Compare las cuentas de trading ofrecidas por los Brókers regulados por la Best Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) 2026.

Broker	Cuenta Demo	Intereses sobre Efectivo	Cuenta Islámica	Cuenta conjunta	Cuenta gestionada	PAMM	MAM	LAMM	Pro Account
	✓	USD: 3.14%, GBP: 3.24%	✗	✓	✓	✗	✓	✗	✗
	✓	USD: 4.05%	✗	✗	✓	✗	✗	✗	✗
	✓	USD: 3.35%	✗	✗	✗	✗	✗	✗	✗
	✗	✗	✗	✓	✗	✗	✗	✗	✗
Broker	Cuenta Demo	Intereses sobre Efectivo	Cuenta Islámica	Cuenta conjunta	Cuenta gestionada	PAMM	MAM	LAMM	Pro Account

Comparación de Calificación Detallada

Compara cómo calificamos a los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026 en áreas clave.

Broker	Confianza	Plataformas	Activos	Móvil	Tarifas	Cuentas	Investigación	Educación	Asistencia
	4.5	3.3	4.7	4.4	4.3	3.5	4.4	4.3	3.0
	4.0	3.5	2.9	4.2	3.4	3.0	3.5	3.0	3.0
	4.2	3.0	3.3	4.2	3.0	3.0	3.5	4.0	3.3
	3.5	3.5	4.3	4.5	3.8	3.8	4.3	4.0	3.5
Broker	Confianza	Plataformas	Activos	Móvil	Tarifas	Cuentas	Investigación	Educación	Asistencia

Comparación de Tarifas y Costos

Compare el costo de operar con los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026.

Broker	Clasificación de Costos	Spreads Fijos	Tarifa de Inactividad	EUR/USD Differential	Crypto Spread
	4.3	✗	$0	0.08-0.20 bps x trade value	0.12%-0.18%
	3.4	✓	$10	✗	BTC 0.75%
	3.0	✗	$0	✗	0.49% per spot Bitcoin trade (US), 0.3% to 0.39% (Singapore)
	3.8	✗	$0	✗	Variable
Broker	Clasificación de Costos	Spreads Fijos	Tarifa de Inactividad	EUR/USD Differential	Crypto Spread

Calificaciones de los clientes

Compare cómo se sienten los clientes de estos brókers acerca de ellos, con calificaciones reales de usuarios de Trustpilot, la Apple App Store y Google Play.

Broker	Clientes	Puntuación de Trustpilot	Trustpilot Reseñas	Calificación de la aplicación de Android	Calificación de la App de iOS
	4,300,000	3.0	5,531	4.5	4.3
	3,200,000	4.0	32,244	4.0	4.3
	24,000,000	4.1	739	3.8	4.6
	✗	1.8	53	4.2	4.7
Broker	Clientes	Puntuación de Trustpilot	Trustpilot Reseñas	Calificación de la aplicación de Android	Calificación de la App de iOS

Popularidad del bróker

Vea qué tan populares son los Mejores Brókers Regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) 2026 en términos de número de clientes.

Bróker	Popularidad
Moomoo	24,000,000
Interactive Brokers	4,300,000
eToro USA	3,200,000

¿Por qué operar con Interactive Brokers?

4.3/5

Interactive Brokers es ideal para traders experimentados debido a sus plataformas de gráficos robustas, datos actualizados y adaptabilidad, especialmente con la aplicación IBKR Desktop. Sus precios excepcionales y características avanzadas de orden atraen a los traders, y su variedad de acciones sigue siendo insuperable en el mercado.

Christian Harris
Autor de la reseña

Pros

IBKR es un bróker muy reconocido, regulado por múltiples autoridades respetadas. Esto demuestra su legitimidad y posición dentro de la industria del trading online, proporcionando tranquilidad.
La nueva plataforma IBKR Desktop combina las ventajas de TWS y añade herramientas únicas como Option Lattice y Screeners con MultiSort para hacer que el comercio sea accesible e impresionante para los traders de todos los niveles.
La plataforma TWS está diseñada para operadores de nivel intermedio a avanzado. Incluye más de 100 tipos de órdenes y un fiable suministro de datos del mercado en tiempo real que rara vez experimenta tiempo de inactividad.

Cons

TWS es complejo, y los principiantes pueden encontrarlo difícil de usar y entender todas sus funciones.
En 2025, IBKR fue multado con $11.8 millones por la OFAC de EE. UU. por ofrecer servicios en áreas restringidas. También enfrentó una multa de $125,000 de FINRA en 2025 por no divulgar información sobre bonos municipales.
El servicio al cliente puede tardar en responder, y puede haber retrasos en la solución de problemas según las pruebas. Podría ser difícil contactar con el servicio al cliente rápidamente.

Visitar Interactive Brokers Leer reseña

¿Por qué operar con eToro USA?

3.4/5

eToro es una opción sólida para los traders que buscan inversión social y copy trading. Su depósito mínimo bajo, comisiones cero y plataforma fácil de usar son adecuados para traders principiantes.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

Los traders pueden usar los Portafolios Inteligentes para un enfoque más sencillo, abarcando múltiples sectores y mercados como la energía renovable y la inteligencia artificial.
eToro USA Securities es un bróker confiable que está regulado por la SEC, es parte de FINRA y un miembro de SIPC.
La App Store de eToro se lanzó en 2026, ofreciendo herramientas de trading algorítmico y análisis social. En julio, introdujo una aplicación impulsada por IA para el trading autónomo.

Cons

Las comisiones promedio pueden reducir los márgenes de beneficio de los traders activos.
eToro USA fue multado con 1,5 millones de dólares por la SEC en 2024 por ofertas de criptomonedas no registradas.
El rango de instrumentos de negociación es limitado en comparación con algunos competidores, ofreciendo principalmente acciones, ETFs, una gran selección de opciones y criptomonedas.

Visitar eToro USA Leer reseña

Operaciones con valores ofrecidas por eToro USA Securities, Inc. (“el BD”), miembro de FINRA y SIPC. Criptomonedas ofrecidas por eToro USA LLC (“el MSB”) (NMLS: 1769299) y no están aseguradas por FDIC ni SIPC. Invertir implica riesgos. Este sitio no es un afiliado y puede recibir una compensación si accede a determinados productos o servicios ofrecidos por el MSB y/o el BD.

¿Por qué operar con Moomoo?

3.2/5

Moomoo es una gran opción para comerciantes principiantes e intermedios que buscan diversificar su cartera de inversiones. La aplicación de la correduría es fácilmente navegable y las tarifas de negociación son significativamente bajas.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

El asistente de IA de Moomoo, disponible en el software de escritorio y la aplicación, ofrece valiosas perspectivas de mercado para los traders activos.
Moomoo es miembro de FINRA y SIPC, lo que proporciona protección adicional a los clientes.
Las tarifas para los contratos de opciones se han reducido de $0.65 a $0.

Cons

Sin protección contra saldo negativo, una función de seguridad estándar en los brókers regulados de primer nivel.
Moomoo ha recibido varias sanciones regulatorias últimamente, incluidas multas y órdenes en 2026 que detuvieron temporalmente la aceptación de algunos clientes japoneses y chinos.
Las opciones de cuenta son limitadas en comparación con corredurías similares, sin carteras gestionadas ni soluciones de robo-advisor.

Visitar Moomoo Leer reseña

¿Por qué operar con Firstrade?

4.0/5

Firstrade es ideal para principiantes que quieran operar acciones de EE. UU. sin comisiones. Ofrece muchos recursos educativos gratuitos e investigaciones de alta calidad, incluyendo su nueva herramienta FirstradeGPT. Los usuarios también reciben ideas de inversión de Morningstar, Briefing.com, Zacks y Benzinga.

James Barra
Autor de la reseña

Pros

Genial bróker para traders conscientes de los costos con bajas comisiones OTC
Plataforma mejorada en 2025 con Firstrade Invest 3.0, que presenta una interfaz más limpia y entrada de órdenes más rápida para operadores activos en áreas clave como listas de seguimiento y cadenas de opciones.
Mejoradas funciones de negociación de acciones ahora incluyen negociación nocturna y acciones fraccionadas.

Cons

Los depósitos y retiros con tarjeta Visa no son aceptados.
El soporte al cliente necesita mejorar después de las pruebas, pero ahora hay ayuda disponible las 24 horas.
Firstrade enfatiza las acciones y carece de opciones de divisas, reduciendo las oportunidades de diversificación.

Visitar Firstrade Leer reseña

Bróker mejor calificado

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Cómo seleccionó BrokerListings.com los mejores brókers regulados por FINRA

Para encontrar los brókers más fiables supervisados por FINRA (la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera):

Verificación regulatoria: Se verificaron el registro y el historial disciplinario de cada bróker a través de la base de datos BrokerCheck de FINRA. Esto garantizó que todas las empresas operaran conforme a las estrictas normas de FINRA para la protección de los inversores, la integridad del mercado y las prácticas comerciales justas.
Evaluación integral de brókers: Utilizando nuestro marco de puntuación propio, revisamos más de 200 puntos de datos por bróker, incluidos la fiabilidad de la plataforma, la transparencia de precios, las opciones de inversión y la capacidad de respuesta del servicio de atención al cliente.
Pruebas prácticas: Nuestro equipo abrió cuentas para probar a los proveedores. Esto nos permitió evaluar no solo el cumplimiento normativo, sino también la ejecución, la facilidad de uso y la experiencia de trading general desde la perspectiva de un trader.

BrokerListings.com Broker Testing Methodology

¿Qué es FINRA?

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es uno de los diversos organismos que supervisan el funcionamiento fluido y ordenado de los servicios financieros y los mercados en EE. UU.

Fundada en 2007, la declaración de misión de la organización es «proteger a los inversores y salvaguardar la integridad de nuestros dinámicos mercados de capitales para garantizar que todos puedan invertir con confianza».

Es un organismo autorregulador que opera bajo el paraguas de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), responsable de la regulación y supervisión más amplias de los mercados de valores del país.

FINRA concede licencias a los brókers, supervisa su conducta y toma medidas coercitivas cuando considera que se han incumplido las normas. BrokerListings.com le ha asignado el estatus de Categoría A conforme a nuestro sistema de calificación de reguladores de brókers.

Como consecuencia, los traders que utilizan un bróker registrado en FINRA pueden esperar un excelente nivel de servicio.

Consejo profesional: Más de 3.180 empresas y 639.000 representantes de servicios financieros cuentan con licencia de FINRA.

¿Qué facultades tiene FINRA?

FINRA se encarga de regular tres tipos de entidades:

Brókers-dealers, que compran y venden valores tanto para clientes como por cuenta propia.
Brókers de captación de capital, que ofrecen una gama más limitada de servicios (como asesorar a empresas sobre captación de capital y reestructuración corporativa).
Portales de financiación, que facilitan campañas de crowdfunding a través de plataformas online.

Todos los brókers-dealers registrados y los brókers que negocian valores en EE. UU. deben cumplir las normas redactadas por FINRA. El regulador supervisa de cerca sus actividades para garantizar el cumplimiento y adopta medidas coercitivas cuando corresponde.

Ha establecido cuatro objetivos clave para sus actividades regulatorias. Estos son:

«obtener restitución para los clientes perjudicados».
«eliminar de la industria a los brókers involucrados en fraude u otras conductas indebidas graves».
«proteger a los inversores mayores y vulnerables».
«garantizar la integridad de los mercados».

FINRA dispone de una serie de herramientas que puede utilizar para sancionar a quienes incumplen las normas. Puede imponer medidas disciplinarias informales, como Acciones de Advertencia, por infracciones menores. En casos más graves, puede imponer sanciones que incluyen multas económicas, suspender y prohibir a las empresas realizar determinadas actividades, y eliminar empresas de su registro.

En marzo de 2025, el regulador ordenó a Robinhood pagar un total de 29,75 millones de dólares «por infringir numerosas normas de FINRA».

Estas infracciones incluyeron proporcionar a los clientes información inexacta o incompleta; no implementar sistemas razonables contra el blanqueo de capitales; no supervisar razonablemente su sistema tecnológico de compensación; y no cumplir los requisitos de presentación de informes.

La suma de 29,75 millones de dólares comprendía una multa de 26 millones de dólares y 3,75 millones de dólares en restitución para los clientes.

¿Qué normas debe cumplir un bróker de FINRA?

El Reglamento de FINRA proporciona una lista completa de las obligaciones que deben cumplir las entidades. Estas incluyen:

Observar «altos estándares de honor comercial y principios justos y equitativos de negociación».
Garantizar que las transacciones sean «lo más favorables posible bajo las condiciones de mercado vigentes» para el cliente, basándose en factores como el precio del activo, la liquidez del mercado y el tamaño y tipo de la transacción.
Aplicar «diligencia razonable, con respecto a la apertura y mantenimiento de cada cuenta, para conocer (y conservar) los hechos esenciales relativos a cada cliente».
Asegurarse de que «una transacción recomendada o estrategia de inversión que implique un valor o valores sea adecuada para el cliente».
Confirmar que todas las comunicaciones estén «basadas en principios de trato justo y buena fe, sean justas y equilibradas, y proporcionen una base sólida para evaluar los hechos».
Garantizar que las comunicaciones dirigidas a minoristas que comparen inversiones y servicios «deben revelar todas las diferencias sustanciales entre ellos», incluidos los costes, los rendimientos potenciales y las características fiscales.
Garantizar que «los valores mantenidos con margen para un cliente y que sean elegibles para ser pignorados o prestados» no se utilicen de ese modo sin autorización previa del cliente.
Procurar «establecer y mantener un sistema para supervisar las actividades de cada persona asociada» a fin de que se cumplan las normas de FINRA.

¿Cómo puedo comprobar si una firma de corretaje está regulada por FINRA?

Los traders e inversores pueden comprobar de forma sencilla y rápida el estado regulatorio de un bróker utilizando la herramienta de búsqueda BrokerCheck de FINRA. Puede utilizarse para buscar tanto empresas como personas.

Supongamos que deseo comprobar que eToro USA está autorizada por FINRA. Accedo a la pestaña «Firm», escribo el nombre del bróker en el campo «Firm Name» y pulso el botón «Search»:

Finding eToro USA on the FINRA BrokerCheck

Búsqueda de eToro USA utilizando la herramienta BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA

Mi búsqueda genera un resultado, que confirma que eToro USA cuenta con licencia y revela información básica, como el número de registro del Depósito Central de Registro (CRD) de la empresa y la dirección registrada.

Localización de eToro USA utilizando la herramienta BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA

Al hacer clic en el cuadro de información, obtengo aún más detalles, como el tipo de actividad que realiza, las categorías de registros ante FINRA y la SEC, y divulgaciones sobre elementos como eventos regulatorios y asuntos penales.

También puedo descargar un «Informe detallado» desde esta página. Este documento proporciona una imagen más completa del bróker y sus actividades.

Perfil detallado de eToro USA en BrokerCheck de FINRA. Fuente: FINRA

FINRA creó la línea de ayuda de BrokerCheck para ayudar a las personas a utilizar la herramienta de búsqueda y comprender la información proporcionada. Puede contactarse en el (800) 289-9999.

FINRA también mantiene una lista de personas a las que ha prohibido trabajar para cualquier entidad que supervisa. Además, los traders pueden consultar una base de datos de empresas y personas contra las que ha tomado medidas disciplinarias desde 2005.

Consejo profesional: Considere utilizar un bróker con una cuenta en USD si opera activamente en EE. UU. Estas cuentas pueden ahorrarle una buena cantidad de dinero al evitar las comisiones de conversión de divisas.

Conclusión

Verificar que el bróker que utiliza cuenta con licencia y está supervisado por FINRA es un paso esencial para todos los traders. Las personas que utilizan brókers autorizados por FINRA pueden esperar un excelente nivel de protección frente a malas prácticas comerciales y actividades fraudulentas.

Los actores maliciosos siguen operando en EE. UU., como en cualquier otro territorio. Por ello, es fundamental mantenerse alerta ante posibles amenazas.

Fuentes del artículo

Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)

Acerca de FINRA – FINRA

Cómo FINRA presta servicios a inversores y miembros – FINRA

En primera línea de la protección de inversores – FINRA

Medidas coercitivas – FINRA

Directrices de sanciones – FINRA

Normas de FINRA – FINRA

FINRA ordena a Robinhood Financial pagar 3,75 millones de dólares en restitución a los clientes; multa a Robinhood Financial y Robinhood Securities por infracciones de lucha contra el blanqueo de capitales, supervisión y divulgación – FINRA

BrokerCheck – FINRA

Personas inhabilitadas por FINRA – FINRA

Acciones disciplinarias de FINRA en línea – FINRA