Lucid Trading: Alerta sobre firma de fondeo sospechosa

Veredicto Rápido

Regulación

Lucid Trading no está autorizada por ningún regulador financiero respetado. Lo confirmé buscándola en las bases de datos de los más de 90 organismos de Categoría A incluidos en las clasificaciones de reguladores de BrokerListings.com.

También intenté verificar su situación regulatoria directamente con el equipo de soporte de Lucid Trading, como puede ver a continuación, pero no hubo forma de iniciar una conversación por chat en vivo durante las pruebas realizadas un lunes, a pesar de que la firma de fondeo afirma ofrecer soporte 24/5.

El botón “Iniciar chat en vivo” no iniciaba realmente una conversación por chat en vivo

Curiosamente, Lucid Trading no está autorizada por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) ni por la Asociación Nacional de Futuros (NFA) de Estados Unidos, donde está registrada Lucid Trading, a pesar de ofrecer trading de futuros financiado.

Técnicamente, Lucid Trading no necesita autorización porque no es un bróker real: los usuarios operan con dinero virtual en un entorno simulado; no acepta dinero de clientes para operaciones en vivo. Sin embargo, sigue habiendo riesgos importantes al utilizar una firma de fondeo no regulada, entre ellos:

• Sin recurso: No existen sistemas de compensación exigidos por ley ni canales de resolución de disputas si Lucid Trading se niega a pagar retiros, algo que encontré en un número considerable de reseñas de usuarios.
• Reglas opacas: Lucid Trading puede crear y aplicar una amplia variedad de reglas que pueden llevar al bloqueo de cuentas y al rechazo de pagos. Al analizar las reseñas de usuarios, como explico más adelante, encontré muchas afirmaciones al respecto, especialmente relacionadas con “infracciones de cobertura”.
• Posible manipulación de la ejecución: No hay ningún organismo que examine las operaciones de Lucid Trading para garantizar que no manipule las condiciones de trading, desde spreads y comisiones hasta la ejecución y el deslizamiento. No estoy diciendo que Lucid Trading haga esto, pero la falta de supervisión externa implica un mayor riesgo.

Por estas razones, considero que utilizar los servicios de trading financiado de un bróker tradicional más establecido, que cuente con entidades estrictamente reguladas dentro de su grupo, como Kraken (a través de Kraken Prop) y CMC (a través de CMC Funded), es generalmente más seguro.

Aunque sus propias cuentas de trading simuladas pueden no estar reguladas, otras filiales y los grupos matrices suelen seguir estándares mucho más altos de responsabilidad corporativa, protección de datos y transparencia. Creo que esta supervisión dentro del grupo más amplio reduce sustancialmente las probabilidades de estafas directas y de aplicación injusta de las reglas.

Reseñas de usuarios

Lucid Trading tenía una alta calificación en Trustpilot de aproximadamente 4,5/5 en el momento de nuestra evaluación inicial. Procedía de unas 8.000 reseñas, un volumen considerable de reseñas que es difícil de falsificar.

Sin embargo, también es cierto que Lucid Trading tiene una suscripción de pago a Trustpilot y utiliza invitaciones automatizadas para animar a los usuarios a dejar comentarios. Esto no significa que los comentarios positivos no sean verdaderos, pero sí implica que muchas reseñas son muy cortas y contienen pocos detalles sobre su experiencia o el servicio recibido.

También es un hecho que muchas firmas de fondeo que hemos analizado, sobre las que tenemos numerosas preocupaciones de seguridad, presentan calificaciones muy altas en Trustpilot. De nuevo, esto no significa que no sean legítimas, pero, en mi opinión, son las reseñas negativas a las que merece la pena prestar especial atención.

Por ejemplo, en el caso de Lucid Trading, alrededor del 10 % de sus reseñas durante nuestra investigación eran de 1 estrella. Analicé todas las aproximadamente 800 reseñas de 1 estrella, y los hallazgos fueron tanto interesantes como preocupantes:

• Nivel de detalle: En lugar de las 15-40 palabras de media en las reseñas de 5 estrellas, que aportan muy pocos detalles sobre la experiencia real con Lucid Trading, las reseñas de 1 estrella a menudo eran mucho más detalladas, con una media de 80-250+ palabras.
• Momento de las reseñas: Cuando un trader consigue una sola cuenta y solicita un primer o segundo pago modesto, Lucid Trading paga rápidamente y a veces invita al usuario a dejar una reseña, lo que genera una gran cantidad de valoraciones positivas. Sin embargo, cuando los traders aumentan a más cuentas, por ejemplo hasta 5, y solicitan pagos mucho mayores de miles de dólares, los controles de cumplimiento se vuelven más estrictos y a algunos traders se les rechazan los pagos. Las firmas de fondeo sin licencia pagan las ganancias con los ingresos de sus tarifas de evaluación, por lo que existe un conflicto de intereses en el modelo de negocio, ya que Lucid Trading actúa como jurado y juez en las disputas de pago sin que ningún regulador u organismo externo garantice que actúe de manera justa.
• Quejas comunes: Los mismos problemas aparecen una y otra vez, lo que apunta a problemas legítimos y no a casos aislados:
  • Cuentas eliminadas: Muchos usuarios afirman que superaron sin problemas la fase de evaluación, pero cuando acumulan pagos significativos, a menudo entre 1.000 $ y más de 18.000 $, sus cuentas son congeladas y eliminadas, frecuentemente sin una explicación adecuada.
  • Cuentas con cobertura: Una parte notable afirma que sus cuentas fueron acusadas injustamente de infringir los términos relativos a la cobertura/copia de posiciones de otros traders y que, a menudo, no se les proporcionaron pruebas claras, como las marcas temporales de las operaciones. También encontré informes similares en Reddit que se hacían eco de esto; algunos argumentaban que, si hace scalping manualmente en contratos de futuros de alto volumen como NQ, sus operaciones pueden ser marcadas automáticamente si coinciden con las marcas temporales de entrada de otros traders.
  • Soporte que no responde: Muchos usuarios afirman que, cuando sus cuentas se congelan o tienen problemas, reciben respuestas poco útiles del soporte que no aportan pruebas suficientes, o sus mensajes de seguimiento no reciben ninguna respuesta. Lucid Trading también es inusual entre otras firmas de fondeo que hemos probado, ya que no responde a las reseñas de 1 estrella en Trustpilot, lo que podría ayudar a explicar y resolver las quejas de los usuarios.

Reseña de 1 estrella en Trustpilot

Por lo tanto, aunque Lucid Trading tiene de media un perfil positivo en Trustpilot, cientos de reseñas negativas, que a menudo entran en detalles específicos y abarcan quejas similares, merecen consideración en mi opinión.

La falta de respuesta del soporte también se agrava por la falta de supervisión regulatoria, ya que los usuarios tienen opciones de recurso muy limitadas si la firma de fondeo deja de responder o se niega a pagar retiros.

Queja en Reddit

Nota: no hemos podido verificar de forma independiente todas las reseñas de usuarios de Lucid Trading en Trustpilot, Reddit u otros terceros.

Lo que realmente dicen los términos

Hice el trabajo aburrido que algunos posibles usuarios olvidarán hacer o pasarán por alto: leí la totalidad de sus ‘Términos de uso‘, ‘Descargo de responsabilidad, política de reembolsos y contracargos‘, ‘Política de privacidad‘ y ‘Declaración de divulgación de riesgos‘. Buscaba reglas injustas, gravosas o inusuales de las que los posibles usuarios debieran ser conscientes.

Hay muchos términos cuestionables, pero he destacado tres hallazgos especialmente preocupantes:

1. Error tipográfico poco profesional

Los Términos de uso establecen que “La actividad de trading que, consciente o inconscientemente, eluda objetivos y reglas o genere ganancias que de otro modo podrían lograrse en operaciones en mercados en vivo constituye una infracción de los Términos de uso”. Sospecho que los abogados o redactores de Lucid Trading olvidaron añadir la palabra “no” (“genere ganancias que de otro modo no podrían lograrse en operaciones en mercados en vivo constituye una infracción de los Términos de uso”).

Esencialmente, tal como está redactado en nuestra investigación, utilizar la plataforma para el fin previsto podría constituir un incumplimiento técnico del contrato. Y los tribunales suelen centrarse en la redacción específica de los contratos. Esto es extremadamente descuidado.

Términos de uso – Usos prohibidos

2. Cláusula de “cuentas conectadas” de amplio alcance

Los Términos de uso establecen que “Realizar… conjuntamente con cualquier otra persona, incluidas cuentas conectadas o cuentas mantenidas por diferentes Usuarios, operaciones o combinaciones de operaciones, cuyo propósito sea manipular, abusar o dar a cualquier Usuario una ventaja injusta al utilizar el Sitio web o los Servicios”.

Esta cláusula explica el gran número de quejas de usuarios que he leído sobre prohibiciones por operar de forma similar a otros usuarios. Tal como está redactada, en teoría, dos desconocidos podrían seguir sin saberlo al mismo influencer o educador de YouTube, operar la misma ruptura del rango de apertura en el NQ y tener sus cuentas bloqueadas.

Términos de uso – Usos prohibidos

Es normal que las firmas de fondeo prohíban redes de copy trading, pero el paso de incluir “cuentas no conectadas” con una redacción abierta como la de la “misma estrategia de trading” en otra parte de los términos, sin exigir pruebas sustanciales de colusión, les da una autoridad considerable para bloquear a traders rentables que operen en ventanas de mercado similares utilizando configuraciones populares. Y es posible que esto no surja como un problema hasta que haya invertido tiempo y esfuerzo para generar un pago potencial significativo.

Términos de uso – Usos prohibidos

3. Emprender acciones legales sería difícil

Los Términos de uso establecen que “Cualquier demanda, acción o procedimiento legal derivado de estos Términos de uso o del Sitio web, o relacionado con ellos, deberá iniciarse exclusivamente en los tribunales federales de Estados Unidos o en los tribunales del Estado de Delaware, aunque nos reservamos el derecho de presentar cualquier demanda, acción o procedimiento contra usted por incumplimiento de estos Términos de uso en su país de residencia o en cualquier otro país pertinente”.

También indican que “EN LA MEDIDA EN QUE CUALQUIERA DE LAS PARTES ESTÉ AUTORIZADA POR LEY O POR UN TRIBUNAL DE JUSTICIA A PROCEDER CON UNA ACCIÓN COLECTIVA O REPRESENTATIVA CONTRA LA OTRA, LAS PARTES ACUERDAN QUE: (A) LA PARTE GANADORA NO TENDRÁ DERECHO A RECUPERAR HONORARIOS DE ABOGADOS NI COSTES ASOCIADOS CON LA PROMOCIÓN DE LA ACCIÓN COLECTIVA O REPRESENTATIVA (SIN PERJUICIO DE CUALQUIER OTRA DISPOSICIÓN DE ESTE ACUERDO); Y (B) LA PARTE QUE INICIE O PARTICIPE COMO MIEMBRO DE LA CLASE NO PRESENTARÁ UNA RECLAMACIÓN NI PARTICIPARÁ DE OTRO MODO EN NINGUNA RECUPERACIÓN OBTENIDA MEDIANTE LA ACCIÓN COLECTIVA O REPRESENTATIVA”.

Los términos añaden además que “CUALQUIER CAUSA DE ACCIÓN O RECLAMACIÓN QUE PUEDA TENER DERIVADA DE ESTOS TÉRMINOS DE USO O DEL SITIO WEB, O RELACIONADA CON ELLOS, DEBE INICIARSE EN EL PLAZO DE UN (1) AÑO DESPUÉS DE QUE SURJA LA CAUSA DE ACCIÓN; DE LO CONTRARIO, DICHA CAUSA DE ACCIÓN O RECLAMACIÓN QUEDARÁ PERMANENTEMENTE VETADA”.

Así como que “SIN PERJUICIO DE LO ANTERIOR, EN NINGÚN CASO NUESTRA RESPONSABILIDAD POR NINGUNA RECLAMACIÓN DE CUALQUIER TIPO, YA SEA BASADA EN CONTRATO, GARANTÍA, RESPONSABILIDAD EXTRACONTRACTUAL, RESPONSABILIDAD OBJETIVA O DE OTRO TIPO, POR CUALESQUIERA PÉRDIDAS O DAÑOS DERIVADOS DE, RELACIONADOS CON O RESULTANTES DE ESTOS TÉRMINOS O DEL CUMPLIMIENTO O INCUMPLIMIENTO DE LOS MISMOS, O DE CUALQUIER PRODUCTO O SERVICIO O DEL USO O RENDIMIENTO DE LOS MISMOS, EXCEDERÁ EL MAYOR DE: (A) EL IMPORTE PAGADO POR USTED A NOSOTROS EN EL MES INMEDIATAMENTE ANTERIOR POR NUESTROS PRODUCTOS O SERVICIOS, O (B) 100,00 $”.

Términos de uso – Limitación de responsabilidad

En conjunto, esto significa que solo tiene un año para presentar una reclamación contra Lucid Trading, por ejemplo en caso de una disputa por un retiro, reduciendo en dos tercios el plazo de prescripción estándar de tres años de Delaware; sus daños están limitados a 100 $, e incluso si un juez anulara su renuncia a acciones colectivas, intenta obligarle a renunciar a cualquier dinero obtenido en la acción colectiva, mientras que sus abogados no pueden recuperar sus honorarios.

Esto es esencialmente una “píldora venenosa” que convierte litigar contra Lucid Trading en una batalla costosa y difícil, con posibilidades limitadas de obtener una compensación financiera significativa al final.

Lucid Trading frente a proveedores de firmas de fondeo de confianza

Creo que Lucid Trading implica un riesgo mayor que utilizar los servicios de trading financiado simulado ofrecidos por grupos de corretaje más establecidos. Para demostrarlo, he comparado Lucid Trading con Kraken Prop y CMC Funded a continuación según factores de seguridad clave.

Para mayor transparencia, BrokerListings.com tiene acuerdos de afiliación con los brókers Kraken y CMC Markets; sin embargo, en mi opinión, siguen siendo opciones menos arriesgadas. Tenga en cuenta que la disponibilidad de Kraken Prop y CMC Funded depende de su ubicación.

Qué hacer

Si está pensando en utilizar Lucid Trading pero tiene preocupaciones de seguridad:

• Confirme si se permite a los traders de su país participar y si pueden optar a pagos. Sus Términos de uso contienen información contradictoria sobre la elegibilidad de clientes no estadounidenses.
• Solicite por escrito una aclaración sobre las estrategias prohibidas, además de los requisitos de drawdown y objetivo de ganancias. Si tiene problemas más adelante, esto servirá como evidencia importante.
• Envíe un correo electrónico para excluirse de marketing a support@lucidtrading.com. Si no lo hace al registrarse, según su Política de privacidad, podrían compartir su información personal con terceros no identificados, algo que muchas empresas de servicios financieros bien establecidas no hacen.
• Piénselo dos veces. Si tiene dudas, considere otros proveedores de firmas de fondeo antes de pagar dinero por una tarifa de evaluación que quizás no vuelva a ver.

Si ya ha pagado a Lucid Trading y tiene preocupaciones:

• Tenga cuidado con dónde inicia sesión. No utilice una red WiFi pública ni una VPN en la que otro trader pudiera utilizar la misma dirección IP, ya que los pagos podrían ser rechazados conforme a los Términos de uso.
• Solicite un reembolso si ha financiado la cuenta pero no ha operado. Actúe rápidamente, pero tenga en cuenta que Lucid Trading dice que los reembolsos para cuentas que no han operado quedan a su discreción.
• Solicite una explicación formal y detallada si se rechaza un pago. Pida las marcas temporales, las operaciones específicas y pruebas claras de que sus operaciones han infringido sus Términos de uso, así como las cláusulas específicas en cuestión.
• No elimine su cuenta antes de guardar pruebas. Guarde capturas de pantalla de la plataforma y de la cuenta, conversaciones con el soporte y cualquier información que pueda respaldar una disputa posterior.
• Presente disputas ante el organismo pertinente. Dependiendo de la naturaleza y gravedad de su problema, puede plantearlo ante organismos como la Unidad de Protección al Consumidor de Delaware. También puede reportar su experiencia directamente a BrokerListings.com, que, tras revisar su reclamación y cualquier prueba, puede publicarla para ayudar a advertir a otros posibles usuarios.

Notas

• No estamos calificando a Lucid Trading como un proveedor de trading fraudulento directo, como algunas firmas de nuestra lista negra de trading. Presentamos nuestras preocupaciones de seguridad tras revisar sus credenciales regulatorias, documentos legales y términos, así como miles de reseñas de usuarios en múltiples plataformas.
• Hemos planteado nuestras principales preocupaciones a Lucid Trading por correo electrónico en support@lucidtrading.com. Si responden, actualizaremos o aclararemos los aspectos de esta reseña cuando corresponda.