¿Es OKX legal y está disponible en EE. UU.?

¿Es legal OKX en EE. UU.?

Verifiqué que OKX está legalmente autorizado para operar en Estados Unidos buscando su registro MSB en la búsqueda de MSB de FinCEN. Puede ver los resultados a continuación.

Los exchanges de criptomonedas deben registrarse ante FinCEN como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) y obtener Licencias de Transmisión de Dinero (MTL) estado por estado. Este registro les permite ofrecer a los residentes de EE. UU. la posibilidad de comprar, vender y operar criptomonedas, incluidos BTC, ETH y USDT, a través de canales bancarios estadounidenses.

Esta es la vía de autorización seguida por otros destacados exchanges de criptomonedas que operan en EE. UU., incluidos Coinbase, Kraken y Crypto.com.

Si viene de un bróker tradicional de acciones o futuros, conviene entender que los exchanges de criptomonedas no suelen estar autorizados por la CFTC o la NFA, ya que ofrecen productos de trading diferentes. OKX sigue estando legalmente autorizado para operar en EE. UU.

Nuestra verificación del registro de OKX INC. ante FinCEN. El registro ante FinCEN no debe interpretarse como aprobación o respaldo federal del exchange.

Sin embargo, mi investigación sobre el historial de OKX en EE. UU. reveló antecedentes irregulares. En febrero de 2025, su entidad offshore, Aux Cayes Fintech Co. Ltd., se declaró culpable en el Distrito Sur de Nueva York de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y fue multada con más de 500 millones de dólares.

Las infracciones principales, que tuvieron lugar entre 2018 y 2024, consistieron en que OKX atendió a inversores en EE. UU. a través de su exchange global sin registrarse ante FinCEN como MSB. Los controles de cumplimiento deficientes permitieron a residentes estadounidenses eludir los bloqueos de IP y operar sin completar las verificaciones de identidad de Conozca a su Cliente (KYC), lo que resultó en más de 5.000 millones de dólares en transacciones no supervisadas o sospechosas.

Desde entonces, OKX ha reforzado sus controles de cumplimiento con verificaciones KYC más estrictas y monitoreo de IP; todos los residentes de EE. UU. ahora son incorporados y atendidos a través de su OKX INC. registrada ante FinCEN.

¿Está OKX disponible en EE. UU.?

OKX está disponible para la mayoría de los residentes de Estados Unidos, con algunas excepciones claramente indicadas en nuestro rastreador de estados/jurisdicciones a continuación.

Los estados y jurisdicciones de los que no permite residentes, es decir, Nueva York, Texas, Samoa Americana, Guam, Islas Marianas del Norte e Islas Vírgenes de EE. UU., coinciden en gran medida con los de otros destacados exchanges de criptomonedas. Por ejemplo, Binance restringe las mismas ubicaciones, mientras que Kraken y Crypto.com bloquean Nueva York y los territorios insulares, pero sí permiten residentes de Texas, y Coinbase cuenta con licencias especializadas de NYDFS para operar tanto en Nueva York como en Texas.

¿Qué productos de OKX están disponibles (y cuáles no)?

Donde OKX está disponible, los residentes de EE. UU. pueden esperar acceso al trading al contado y la posibilidad de comprar criptomonedas conocidas y menos conocidas, así como acceso a su Web3 Wallet, Convert, bots de trading y API, DeFi multicadena, swaps de tokens y NFT.

A lo que los traders estadounidenses no tienen acceso es a algunos de los derivados altamente apalancados ofrecidos por la plataforma global de OKX.

¿Qué necesito para abrir una cuenta de OKX?

Todos los residentes de EE. UU. deben verificar su identidad antes de poder depositar o comprar criptomonedas. Esto requiere un número de Seguro Social (SSN) válido, comprobante de una dirección residencial en EE. UU. y una identificación con foto emitida por el gobierno, normalmente un pasaporte o licencia de conducir.

El uso de una VPN no puede eludir el sistema de verificación de la plataforma global restringida de OKX. Lo probé personalmente desde una dirección IP de EE. UU., y OKX no me permitió acceder al sitio global para registrarme y abrir una cuenta.