Zephgain: Advertencia de estafa y evaluación de seguridad

Veredicto rápido

Evaluación de seguridad de Zephgain

Regulación y licencias

Vender derivados de criptomonedas, CFD o forex apalancado a australianos requiere una licencia: el proveedor necesita una licencia AFS de ASIC. Ninguno de los sitios de Zephgain muestra un número de licencia, un regulador o una empresa registrada, la transparencia casi nula típica de los operadores incluidos en listas negras. También lo buscamos en los registros profesionales de ASIC bajo ‘Zephgain’ y no encontramos nada. Seguimos el mismo proceso para los otros más de 90 organismos de categoría A en las categorías de reguladores de BrokerListings.com y no encontramos evidencia de que esté autorizado.

El pie de página del sitio del Reino Unido declina toda responsabilidad directamente, calificando a la marca como una herramienta de marketing para “anunciantes y brókers independientes” que no verifica. Por lo tanto, el sitio que toma sus datos no responde por nada de lo que ocurra después y no dirá qué bróker recibe su dinero.

Al momento de redactar este texto, ningún regulador había publicado una advertencia sobre Zephgain. Sin embargo, esto no significa que sea seguro. ASIC explica que el hecho de que un nombre no esté en su lista de alertas para inversores no garantiza la seguridad, y estas operaciones suelen cambiar de nombre más rápido de lo que se pueden actualizar las listas.

En última instancia, Zephgain sigue el mismo patrón descrito en la alerta sobre plataformas falsas de trading de criptoactivos de ASIC: utilizan las redes sociales para atraer personas, muestran un panel con “beneficios” potencialmente falsos y luego exigen comisiones de retiro cuando intenta sacar su dinero. ASIC también advierte que utilizar proveedores de criptomonedas sin licencia significa que no tiene protecciones ni un sistema de compensación.

Reseñas y usuarios

La página de inicio de Zephgain destaca una calificación de 4,8 (sobre 5), “Basada en 1.247 reseñas”. Sin embargo, ninguna de estas reseñas es independiente, y los propios reseñadores revelan la verdad. Los testimonios de la página de inicio están firmados por Callum Whitford, Megan Hartley y Liam Whitford, mientras que la página Acerca de enumera a Callum Whitford como CEO y a Megan Hartley como CFO. Esto significa que los propios ejecutivos de la empresa fingen ser clientes satisfechos, con insignias de “Usuario verificado”.

Las reseñas de usuarios parecen sospechosas

Las páginas de destino del Reino Unido utilizan presuntos nombres falsos como “Oliver Grant, 41 años, analista cuantitativo”, de quien no pudimos encontrar ningún registro en plataformas, incluido LinkedIn, mientras también aparece en otros dominios. También afirman tener premios de organizaciones inexistentes y prometen rendimientos de “hasta el 400%”, algo que ningún bróker regulado tiene permitido ofrecer.

La página de inicio también muestra videos de “Historias de usuarios”. Dado que las citas escritas justo encima están firmadas por el propio CEO de la empresa, los “usuarios” de los videos generan la misma desconfianza; los clips presentan señales de material sintético o de actores pagados, sin identidad verificable asociada. No podemos identificar la herramienta utilizada, pero no hay motivo para considerarlos reales.

Esto plantea una pregunta obvia: Zephgain afirma tener más de cuatro millones de usuarios en más de 98 países, pero no hay una página de Trustpilot, hilos de Reddit o foros, ni nada en los principales sitios de reseñas. En su lugar, solo hay citas autopublicadas y publicaciones de spam en plataformas poco conocidas como un club ruso de Toyota, un foro de limpieza de ventanas, un foro de juegos de NVIDIA, páginas autogeneradas de Scribe, Trupeer, Pinterest y grupos de Facebook.

Cuatro millones de usuarios reales no estarían todos en silencio. No encontramos quejas verificadas de primera mano sobre pérdidas con Zephgain, y no utilizaremos quejas de otras plataformas para inventarlas.

Las personas detrás de esto

La página Acerca de Zephgain muestra “un equipo de 6” con fotos y cargos, pero tres de ellos se llaman Megan. Al revisar el código fuente, el texto alternativo oculto de cada foto de perfil tiene un nombre distinto al pie de foto mostrado en la página.

Por ejemplo, la foto etiquetada como “Callum Whitford” en realidad está marcada como “Alexander Hughes”. Las demás están marcadas como Michael Brennan, Victoria Lawson, Thomas Whitfield, Claire Ashford y Sophie Hartwell. Esta página se creó a partir de una plantilla en la que un conjunto de nombres falsos fue reemplazado por otro, pero no se limpió correctamente. Todo indica un sitio web poco profesional, organizado apresuradamente, que a menudo vemos en proveedores de inversión fraudulentos. El CEO nombrado en el sitio tampoco tiene perfil de LinkedIn, cobertura de prensa ni presencia fuera de estos sitios web.

De hecho, las mismas seis fotos de perfil, con los mismos nombres de archivo y nombres ocultos, aparecen en marcas no relacionadas. Confirmamos dos ejemplos: ‘lindenvestode.com’ y ‘nectarwertgrove.com’. Ambos utilizan una copia palabra por palabra de la página Acerca de Zephgain, incluido el mismo “equipo de 6”, las cifras idénticas de “4M+ / 98+ / 65+ / $500M+”, la misma dirección de Londres y los mismos rostros con los nombres visibles reorganizados.

Las cifras principales de marketing son sospechosas

La dirección de Mayfair

Los tres sitios enumeran la misma sede central: 59-60 Grosvenor Street, Mayfair, Londres, W1K 3HZ. Se trata de un edificio georgiano catalogado de grado II real en una de las zonas más caras de Londres, y actualmente está siendo comercializado por un agente inmobiliario comercial. Sin embargo, parece ser solo una dirección prestada para proyectar prestigio, no una oficina real.

La dirección de Mayfair no parece estar ocupada por Zephgain

Hay dos problemas principales: buscamos Zephgain, Linden Vestode y Nectar Wertgrove en el registro de Companies House del Reino Unido y no encontramos ninguna empresa registrada bajo ninguno de estos nombres, y los sitios no publican un número de empresa. La misma dirección también se utiliza en tres plataformas supuestamente separadas.

Zephgain no es una empresa registrada en el Reino Unido

Para ser claros, el edificio, sus propietarios y los agentes no están involucrados en nada de esto, y una dirección en Mayfair por sí sola no demuestra nada. Lo relevante es la combinación de una dirección prestada, ninguna empresa registrada, un equipo falso y la orientación a australianos.

Los operadores también intentan crear una falsa sensación de legitimidad. Por ejemplo, un artículo titulado ‘Reseñas de Zephgain [AU]: ¿Vale la pena invertir en Zephgain?’ fue publicado por StreetInsider a partir de un comunicado pagado de MarketMediaWire, que coloca contenido promocional en sitios web relacionados con las finanzas para que parezca una noticia. También hay una promoción en YouTube que comparte un enlace Bitly de “acceso anticipado” ahora bloqueado.

Promoción de marketing pagada por Zephgain

La distribución pagada y una etiqueta de “visto en” son fáciles de conseguir, pero una licencia real, un equipo identificado y resultados auditados no lo son. Estas son las cosas que Zephgain no proporciona.

El enlace de referencia de Bitly no funciona

La red de dominios

Hay dos cosas ocurriendo a la vez: la misma marca se utiliza en diferentes embudos locales y la misma plantilla de sitio web se utiliza para nuevos nombres de marca. El sitio ‘zephgain.com’ se dirige a usuarios en Australia, mientras que ‘zephgainai.com’ y ‘zephgain-ai.com’ se dirigen a usuarios en el Reino Unido.

Cada sitio oculta sus páginas bajo un código de afiliado diferente, como ‘/landers/ishu/’ o ‘/landers/socq/’, que las redes de afiliados utilizan para rastrear el tráfico.

El proceso de registro es solo generación de clientes potenciales: completa un formulario, le dicen que “un representante se pondrá en contacto” y luego le piden depositar dinero. Una página de destino incluso dice: “Si recibe una llamada, significa que su solicitud ha sido aprobada”.

Uno de los sitios web sospechosos de Zephgain

Cuando una marca recibe advertencias, los operadores pueden lanzar rápidamente otra utilizando la misma plantilla. Es un modelo clásico que hemos visto utilizar decenas de veces anteriormente en empresas de trading fraudulentas.

Este problema no es solo teórico. ASIC informa que ha eliminado más de 14.000 sitios fraudulentos desde 2023, incluidos más de 3.000 relacionados con criptomonedas. Estas estafas suelen utilizar bots falsos de trading con IA y deepfakes generados por IA. Creemos que las marcas de “trading con IA” clonadas a partir de plantillas como Zephgain son precisamente las que conforman estas cifras.

Opinión profesional

Comparemos lo verificable con las señales de estafa publicadas por ASIC:

Nueve de cada diez señales de advertencia están presentes; la única que no pude probar es porque no me sentí cómodo depositando dinero en lo que considero un proveedor de inversión muy sospechoso. Cualquier servicio que oculta quién está detrás, utiliza un equipo falso, declara en su propio pie de página que en realidad no es una empresa financiera y envía su información a un bróker sin identificar no supera nuestras comprobaciones de seguridad.

Según la evidencia y mi amplia experiencia investigando otras estafas de trading en línea dirigidas a australianos, residentes del Reino Unido y otros inversores minoristas globales, no confiaría a Zephgain ni un pequeño depósito, y mucho menos mis ahorros.

Si ya ha depositado

• Deje de realizar pagos: es poco probable que las comisiones de ‘liberación’, ‘impuestos’ o cargos de ‘verificación’ desbloqueen sus fondos. Estos cargos a menudo pueden ser simplemente formas de quitarle más dinero.
• Llame a su banco o emisor de tarjeta: solicite detener las transacciones pendientes y abrir una disputa o contracargo; los depósitos con tarjeta a veces pueden revertirse si actúa rápido, pero no hay garantía.
• Repórtelo: si considera que ha sido estafado, repórtelo a la autoridad local correspondiente, como Scamwatch y el National Anti-Scam Centre (Australia), o Report Fraud y la FCA (Reino Unido).
• Guarde las pruebas: capturas de pantalla, ID de transacciones, direcciones de billeteras, correos electrónicos y registros de chat; todas las pruebas que pueda obtener pueden ser valiosas al hablar con reguladores o disputar cargos.
• Ignore cualquier oferta de ‘recuperación’: cualquiera que prometa recuperar su dinero a cambio de una comisión puede estar ejecutando una segunda estafa. Hemos visto una tendencia creciente de estafadores de recuperación de trading en los últimos años, con actores detrás de ellos cada vez más sofisticados y persuasivos.

Notas:

• Ningún regulador había mencionado a Zephgain al momento de nuestras últimas pruebas, ni como autorizado ni en una advertencia.
• No decimos que Zephgain sea definitivamente una estafa, pero planteamos serias preocupaciones de seguridad basadas en la opinión de nuestros investigadores.
• Los dominios pueden cambiar, así que compruebe siempre cualquier licencia en el registro de su regulador financiero local, como ASIC en Australia, antes de registrarse y hacer un depósito.
• Esta advertencia es solo informativa; no constituye asesoramiento financiero ni legal.
• El trading de CFD, derivados de criptomonedas, inversiones impulsadas por IA y productos apalancados conlleva un alto riesgo de perder dinero.