Swissquote

Pros

• Swissquote atiende a estrategias de trading rápidas como scalping y trading de alta frecuencia, ofreciendo velocidades de ejecución promedio de 9ms, una tasa de llenado del 98% y FIX API.
• Swissquote ofrece plataformas robustas para operar, incluyendo MetaTrader 4/5 y su propio CFXD (anteriormente Advanced Trader). Estas plataformas proporcionan diseños personalizables, herramientas avanzadas de gráficos e indicadores técnicos, todos los cuales tuvieron un buen desempeño en las pruebas.
• Swissquote ofrece herramientas de investigación avanzadas como Autochartist para análisis técnico e integración de noticias en tiempo real de Dow Jones. Sus videos propietarios de Market Talk y los informes de Morning News proporcionan análisis experto diario, lo cual es atractivo para los traders activos.
• Swissquote es altamente confiado por ser un banco, cotizado en la bolsa de valores suiza, y autorizado por FINMA en Suiza, FCA en el Reino Unido, y CSSF en Luxemburgo.

Cons

• El análisis indica que Swissquote tiene tarifas relativamente altas, con spreads de forex que comienzan en 1.3 pips en cuentas Estándar, mientras que Pepperstone e IC Markets ofrecen 0.0 pips. Las tarifas de transacción para acciones y ETF no suizos pueden aumentar los costos para los traders frecuentes.
• A diferencia de brókers como eToro, que ofrecen funciones de trading social, Swissquote carece de herramientas para la interacción comunitaria o la copia de traders exitosos. Esto limita su atractivo para aquellos que valoran el aprendizaje entre pares.
• Swissquote atiende principalmente a clientes profesionales y adinerados, requiriendo depósitos mínimos altos como $1,000 para cuentas Estándar. Esto lo hace menos adecuado para traders más pequeños, que podrían preferir brókers que ofrezcan mayor apalancamiento y sin depósito mínimo.

Regulation & Trust

Swissquote tiene una fuerte reputación como un bróker confiable y está incluso listado en la Bolsa Suiza (SWX: SQN).

Comenzó en 1996 como una plataforma que ofrecía precios bursátiles en tiempo real de forma gratuita en Suiza y evolucionó hasta convertirse en un banco en línea regulado para el año 2000, con sede en Gland, Suiza.

En 2017, se convirtió en pionero en el comercio de criptomonedas como banco en línea.

Operando bajo un sólido marco regulatorio, Swissquote está regulado por autoridades financieras de primer nivel en todo el mundo, incluyendo a la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) en Suiza, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido, y la Comisión de Supervisión del Sector Financiero (CSSF) en Luxemburgo, entre otros.

La mayoría de las jurisdicciones cumplen con los más altos estándares regulatorios, asegurando un alto nivel de seguridad para los traders.

La protección del inversor varía según la región. Los clientes del Reino Unido se benefician de la cobertura del Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) de hasta £85,000, mientras que los clientes de Swissquote Bank Europe tienen protección del Esquema de Compensación al Inversor (ICS) de hasta €20,000.

En Suiza, la cobertura se extiende hasta CHF 100,000. Fuera de estas áreas, los niveles de protección varían, lo que a veces puede complicar la resolución de disputas.

Sin embargo, no importa desde dónde se realicen las operaciones, la protección de saldo negativo asegura que la cuenta nunca quede en saldo negativo.

Accounts & Banking

Live Accounts

Swissquote ofrece una gama de cuentas de trading, cada una adaptada a diferentes niveles de experiencia.

Independientemente de la cuenta que elijas, obtendrás apalancamiento de hasta 1:100, acceso a Expert Advisors (EAs), y soporte para trading de alta frecuencia.

Para principiantes, la cuenta Standard es un buen punto de partida. Tiene un depósito mínimo de $1,000, spreads flotantes desde 1.3 pips y sin comisión de trading forex. El tamaño mínimo de operación es de solo 0.01 lot, lo que la hace una opción flexible.

La cuenta Premium podría ser una mejor opción si eres un trader intermedio. Con un depósito de $10,000, obtienes spreads más ajustados desde 0.6 pips y un tamaño mínimo de operación de 0.1 lot.

Los traders avanzados pueden optar por la cuenta Prime, que requiere un depósito de $50,000 y ofrece spreads desde 1.1 pips, perfecta para trading frecuente con un tamaño mínimo de operación de 1 lot.

Para los profesionales que necesitan condiciones personalizadas, herramientas de riesgo adicionales, e incluso mejores spreads, Swissquote ofrece una cuenta Professional con mayor apalancamiento y beneficios personalizados.

Si sigues la ley Shariah, Swissquote proporciona cuentas islámicas para trading sin swaps. Necesitarás contactar para configurarla, pero es una excelente opción si requieres conformidad con principios financieros islámicos.

Sin embargo, los altos requisitos de depósito en todas las cuentas pueden ser un obstáculo para los traders más nuevos.

Más allá del trading, la función Invest Easy de Swissquote facilita la inversión. Este servicio integra ahorro e inversión ofreciendo interés directo en USD, EUR, GBP, y CHF.

También incluye inversión automatizada con cuatro estrategias basadas en el riesgo, permitiendo una gestión de portafolio sin esfuerzo.

Demo Accounts

Probé la cuenta demo de Swissquote, y es una excelente manera de familiarizarse con el trading.

Viene con $50,000 en fondos virtuales, lo que me permite practicar con forex, CFDs, e incluso criptomonedas.

Configurarla fue rápido y sin complicaciones, y pude usarla en MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), o la plataforma CFXD de Swissquote.

La única desventaja es el límite de 30 días, es perfecto para probar a corto plazo, pero me hubiera gustado más tiempo para explorar diferentes estrategias.

A diferencia de Swissquote, brókeres como Vantage, IG, Pepperstone, y AvaTrade te permiten usar una cuenta demo con fondos virtuales indefinidamente, sin caducidad.

Deposits & Withdrawals

Abrir una cuenta de forex con Swissquote significa comprometerse a un depósito mínimo entre $1,000 y $50,000, lo que podría ser un obstáculo para los nuevos traders.

Algunos brókeres como OANDA y Interactive Brokers no tienen montos mínimos de depósito.

Puedes elegir entre más de 20 monedas, incluyendo EUR, USD, y GBP, haciéndolo flexible para el trading internacional.

Los depósitos se procesan rápidamente, dentro de las 24 horas para tarjetas bancarias y hasta tres días para transferencias bancarias.

Aunque no hay comisiones de depósito, los residentes en el Área Única de Pagos en Euros (SEPA) enfrentan una comisión de retiro del 1.9%.

Desearía que Swissquote soportara financiamiento con cripto y e-wallet, pero dada su estricta regulación, es comprensible.

Assets & Markets

Swissquote ofrece una impresionante gama de instrumentos de trading, especialmente para clientes suizos que pueden acceder a más de tres millones de activos, desde CFDs hasta bonos y ETFs.

Sin embargo, la selección es más limitada fuera de Suiza.

Por ejemplo, tengo acceso a alrededor de 400 instrumentos de forex y CFD en el Reino Unido, incluyendo pares de divisas, índices bursátiles, commodities, metales preciosos, y bonos.

La disponibilidad de activos también depende de la plataforma, siendo CFXD la única opción para operar con más de 35 criptomonedas, incluyendo BTC/USD y ETH/USD.

Puedo operar más de 80 pares de forex, incluidos los principales como EUR/USD, menores como GBP/JPY, y exóticos como USD/MXN.

Más de 335 acciones son de las principales bolsas de EE.UU. y Europa, incluidos grandes nombres como Nike y Nestlé.

Swissquote también ofrece más de 25 índices que cubren mercados en EE.UU., Europa, y Asia-Pacífico, incluyendo el S&P 500 y el FTSE 100.

También tengo acceso a más de 25 opciones de commodities, incluyendo metales como el oro y energías como el petróleo.

El trading de bonos es más limitado, con solo unos pocos bonos del gobierno de EE.UU. y la UE disponibles.

Una característica que aprecio son las acciones fraccionarias, introducidas en 2024. Estas acciones facilitan la inversión en acciones, fondos y criptos de alto valor.

Sin embargo, en comparación con brókeres como eToro, FXTM, y Pepperstone, Swissquote se queda corto en opciones de inversión pasiva, particularmente en áreas como el copy trading y el pago de intereses sobre efectivo no invertido.

Fees & Costs

Swissquote es un banco suizo prestigioso que ofrece seguridad de primera clase y una sólida reputación.

Sin embargo, sus costos de trading son más altos que los de muchos brókeres de bajo costo según nuestras pruebas, lo que puede ser una desventaja si buscas spreads ajustados y bajas comisiones.

Las tarifas también varían según la región.

Por ejemplo, Swissquote UK tiene costos más bajos y requisitos de depósito menores, pero una selección de productos más limitada.

La sucursal suiza ofrece una gama más amplia de inversiones, incluidas acciones suizas, haciéndola más atractiva para inversores experimentados.

Aprecio que no haya tarifas de inactividad, pero los altos costos de trading para acciones y ETFs, junto con las comisiones de retiro, se suman.

Aunque la fuerte reputación de Swissquote y su extenso acceso al mercado son ventajas definitivas, los traders que priorizan tarifas más bajas podrían encontrar mejor valor con brókeres como IC Markets o Pepperstone.

Platforms & Tools

Swissquote ofrece sólidas opciones para plataformas de trading, adaptándose a diferentes estilos de trading y preferencias de activos.

Me gusta su propia plataforma CFXD, es intuitiva, personalizable y excelente para operar en la web y móvil.

Viene con gráficos de TradingView, 15 marcos de tiempo y 27 indicadores, haciendo que el análisis técnico sea fácil.

La plataforma CFXD de Swissquote ofrece trading intuitivo con integración de Autochartist

La integración de Autochartist es una gran ventaja, ayudando a automatizar el análisis de gráficos y simplificar la ejecución de operaciones.

Es útil poder hacer órdenes complejas como Orden Cancela Otra (OCO), y la conectividad FIX API es excelente para una ejecución de baja latencia.

Sin embargo, desearía que hubiera una aplicación de escritorio y soporte para trading de copia y automatizado.

Swissquote ofrece MT5, que se basa en MT4 con 21 marcos de tiempo, 80 indicadores y un calendario económico integrado si prefieres una plataforma más tradicional.

Es perfecta para operar múltiples clases de activos, pero no admite cripto, y necesitas instalar Autochartist como un complemento.

Para los traders de forex, la más antigua MT4 sigue siendo una opción confiable. Funciona en desktop, web y móvil y ofrece gráficos avanzados, nueve marcos de tiempo y 30 indicadores técnicos.

También admite trading automático y de copia, lo cual es una ventaja significativa. Su interfaz se siente un poco anticuada y no admite acciones ni cripto.

Autochartist también requiere un complemento y no hay un calendario económico incorporado o soporte de API.

Aunque las plataformas de Swissquote cubren una amplia gama de temas, agregar cTrader y TradingView las haría aún más versátiles.

Research

Swissquote hace un gran trabajo manteniéndote informado con su contenido de investigación.

El ‘Morning News‘ diario me brinda actualizaciones rápidas e informativas sobre las tendencias del mercado global, ayudándome a tomar decisiones de trading más informadas.

También reviso el blog del bróker para análisis de mercado e ideas estratégicas, pero desearía que se actualizara con más frecuencia, la última publicación fue hace más de tres semanas al momento de escribir, lo que lo hace sentir un poco desactualizado.

El canal de YouTube de Swissquote ofrece perspectivas del mercado, tutoriales de trading y análisis financiero

Aprecio cómo Swissquote integra multimedia en su investigación y educación.

Su canal de YouTube tiene excelentes tutoriales y webinars con expertos financieros, ideal para estudiantes visuales como yo.

También disfruto los podcasts diarios que cubren pronósticos de mercado, entrevistas de la industria y tendencias económicas. Es una forma fácil de mantenerse actualizado mientras te desplazas.

Swissquote facilita el análisis técnico al ofrecer reconocimiento automatizado de patrones de gráficos y perspectivas de expertos a través de Autochartist.

Además, contar con noticias en tiempo real de MetaTrader y análisis de Dow Jones Newswire es una ventaja significativa, dándote acceso rápido a información que mueve el mercado.

Education

Swissquote hace un excelente trabajo con sus videos educativos en YouTube y sus webinars.

El contenido dirigido por expertos es claro, fácil de seguir y adecuado para todos los niveles de experiencia, lo que los hace recursos valiosos.

También hay eBooks sobre inversión en acciones y construcción de portafolios diversificados, incluyendo una sólida introducción a los ETFs.

Aunque estos son útiles, he notado que pocos recursos se enfocan en estrategias de trading o técnicas avanzadas.

Los webinars de Swissquote ayudan a los traders a mantenerse a la vanguardia de las tendencias globales

Sería genial que Swissquote introdujera cursos interactivos, una gama más amplia de formatos de contenido, y más opciones multilingües, algo que brókeres como XM hacen bien.

Ampliar sus recursos educativos podría hacer que el aprendizaje sea aún más atractivo y accesible.

Customer Support

Swissquote ofrece un sólido soporte al cliente a través de correo electrónico, chat en vivo, y teléfono, y aprecio que esté disponible 24/7.

El bróker también se mantiene conectado a través de redes sociales, compartiendo actualizaciones del mercado y contenido educativo en plataformas como X, Instagram, LinkedIn, Facebook, TikTok, y YouTube.

Durante el horario comercial, he encontrado que el equipo de soporte es receptivo y conocedor. Su multilingüismo facilita que los traders de todo el mundo obtengan ayuda.

El Centro de Ayuda también es un recurso útil, con FAQs detalladas que responden rápidamente a preguntas comunes sobre la gestión de cuentas y el acceso a la plataforma.

Características interactivas, como tutoriales en video para resolución de problemas, podrían hacer la experiencia aún más fluida para los traders principiantes.

Should You Trade With Swissquote?

Swissquote es un excelente bróker si buscas fuerte seguridad regulatoria y varias opciones de cuenta.

Ofrece cuentas sin comisión y profesionales con spreads más bajos, facilitando encontrar algo que se ajuste a diferentes estrategias de trading.

Dicho esto, la selección de instrumentos de trading se siente limitada para traders fuera de Suiza, y las tarifas pueden acumularse, especialmente para operaciones forex más pequeñas.

La plataforma propia CFXD es fácil de usar, pero no mide hasta cTrader o TradingView en términos de gráficos e integración de noticias.

Mientras que los recursos educativos son útiles, podrían profundizar en estrategias avanzadas.

En general, Swissquote logra un buen equilibrio entre seguridad y accesibilidad, pero las tarifas y el contenido educativo podrían ser mejores en comparación con algunos de nuestros brókeres principales.

Article Sources

• Swissquote Website
• Swissquote YouTube channel
• Swissquote Morning News
• Swissquote Blog
• Swissquote eBooks
• Swissquote Podcasts
• Swissquote – SIX Swiss Exchange
• Swissquote – FINMA License
• Swissquote – FCA License
• Swissquote – SSF License
• Financial Services Compensation Scheme (FSCS)
• Single Euro Payments Area (SEPA)

Alternativas a Swissquote

Estos brókers similares son las alternativas mejor valoradas a Swissquote.