Mejores Brókers Regulados por la Financial Markets Authority (FMA) de Nueva Zelanda 2026

Cómo BrokerListings.com Eligió Los Mejores Brókers FMA

Para identificar a los mejores brókers regulados por la FMA en Nueva Zelanda, adoptamos un enfoque práctico:

• Nuestro equipo cruzó las afirmaciones de los brókers con el registro oficial de la Autoridad de Mercados Financieros (FMA) para verificar la validez de las licencias.
• A partir de ahí, filtramos la lista utilizando nuestras calificaciones internas, aplicando más de 200 métricas basadas en datos y conocimientos de prueba para clasificar las plataformas que cumplen con nuestros estándares.

¿Qué Es La FMA?

Establecida en 2011, la Autoridad de Mercados Financieros (FMA) es el regulador oficial de servicios financieros de Nueva Zelanda, supervisando brókers en línea y otros participantes del mercado financiero.

Es ampliamente considerada como una de las autoridades más reputadas del planeta y ha asegurado la categoría A bajo el sistema de clasificación de reguladores de brókers de BrokerListings.

Según su sitio web, la FMA (conocida como Te Mana Tātai Hokohoko en maorí) se compromete “a promover y facilitar mercados financieros justos, eficientes y transparentes, caracterizados por un acceso equitativo, productos adecuados, asesoramiento de calidad, acciones transparentes e integridad.”

Tras una serie de fallos importantes en el sector de servicios financieros, provocados durante la Gran Crisis Financiera, la FMA fue creada para reemplazar a la Comisión de Valores a principios de la década de 2010.

La FMA emite licencias para empresas de servicios financieros, como brókers comerciales, para asegurar que actúen responsablemente y con los mejores intereses de sus clientes en mente. También actúa en una capacidad de supervisión y toma medidas de ejecución cuando lo considera necesario.

¿Qué Poderes Tiene La FMA?

Si se descubre que los brókers han violado los reglamentos, la FMA puede tomar una serie de acciones, desde emitir multas hasta revocar las licencias de comercio de los proveedores de servicios financieros.

Puede optar por tomar medidas informales “donde dicha acción sea proporcional a la mala conducta y logre un resultado de mercado apropiado”. Pero puede optar por seguir un recurso más fuerte cuando la ley se infringe y no se mantienen los estándares mínimos.

Además, la FMA puede perseguir acciones regulatorias incluso si no se han roto ‘reglas’ propiamente dichas.

Ejemplos incluyen:

• En septiembre de 2024, la FMA canceló la licencia de emisor de derivados (DI) de Rockfort Markets después de considerar que había contravenido ocho de sus obligaciones de licencia. Estas incluían “un fallo de mantener sistemas, políticas, procesos y controles adecuados y efectivos para asegurar el cumplimiento de sus obligaciones bajo las condiciones estándar de su licencia,” y fallar en eliminar publicidad falsa o engañosa de su sitio web.
• En junio de 2023, la FMA emitió una multa de $900,000 a Tiger Brokers por violar la Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AML/CFT). El regulador alegó cuatro cargos de conducta inapropiada, incluyendo la falta de realizar la debida diligencia del cliente y no reportar actividades sospechosas.

Consejo profesional: El regulador proporciona actualizaciones de acciones de ejecución que ha realizado en su sitio web.

¿Qué Reglas Debe Seguir Un Bróker FMA?

Las obligaciones que los brókers con licencia deben cumplir se proporcionan de manera útil en una nota de orientación completa publicada por primera vez en 2014.

Bajo la Ley de Asesores Financieros de Nueva Zelanda de 2008, los brókers se definen en términos generales como “un proveedor de servicios financieros que tiene o gestiona dinero o propiedad del cliente en nombre de los clientes.” Esto incluye brókers de acciones, asesores financieros y proveedores de servicios de administración de carteras.

El documento describe una amplia gama de requisitos para los brókers, incluyendo la necesidad de:

• Demostrar cuidado, habilidad y diligencia al tratar con inversores minoristas.
• Mantener registros adecuados de los activos del cliente.
• Únicamente usar o aplicar el dinero o propiedad del cliente de manera expresamente dirigida por el cliente.
• Evitar prácticas engañosas o fraudulentas.

Más específicamente, algunos de los requisitos de la FMA son que los brókers deben:

• Pertenecer a uno de los cuatro esquemas de resolución de disputas aprobados por el Ministerio de Negocios, Innovación y Empleo del gobierno de Nueva Zelanda.
• Cumplir con los requisitos mínimos de capital (generalmente NZD$1 millón).
• Tener al menos un director, y si hay varios, al menos uno de ellos debe ser residente de Nueva Zelanda.
• Procesar documentos de Conozca a Su Cliente (KYC), Anti-Lavado de Dinero (AML) e identidad del cliente de Nueva Zelanda.

¿Cómo Puedo Verificar Si Una Casa de Bolsa Está Regulada Por La FMA?

El Registro de Proveedores de Servicios Financieros es un recurso en línea operado por la Oficina de Empresas de Nueva Zelanda. Proporciona una lista completa de todas las empresas licenciadas por la FMA, así como aquellas aprobadas por el Banco de Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ), como bancos y compañías de seguros.

Para buscar en el registro un bróker, simplemente ingrese el nombre de la compañía, o un nombre más familiar bajo el cual comercie. Alternativamente, puede usar el número de Proveedor de Servicios Financieros (FSP) de la casa de bolsa o el Número de Negocio de Nueva Zelanda (NZBN).

Bajo las reglas de la FMA, a los brókers se les asigna un número FSP que deben incluir en documentos clave (como acuerdos de clientes y formularios de incorporación) junto con materiales de publicidad y promoción para servicios licenciados.

Las personas también pueden usar una función de búsqueda avanzada para reducir los resultados. Por ejemplo, filtrando para FSPs que están registrados entre fechas específicas, o por los servicios financieros que las empresas están autorizadas a proporcionar.

Una vez que aparece el resultado, las personas pueden ver detalles como cuándo el bróker se convirtió en licencia FMA, su dirección comercial y oficina registrada, y los servicios financieros que están permitidos proporcionar.

Consejo profesional: La FMA también proporciona su propia lista digital de advertencias y alertas que contiene los nombres de actores conocidos que los comerciantes deben buscar.

El regulador publica una lista de empresas no registradas de las que se sospecha que proporcionan servicios financieros sin licencia también.

Conclusión

La FMA ha transformado la supervisión de los mercados financieros de Nueva Zelanda desde su introducción hace más de una década, proporcionando a los comerciantes fuertes protecciones contra operadores deshonestos.

Es esencial que las personas, especialmente aquellas en Nueva Zelanda, utilicen una casa de bolsa regulada que esté autorizada a comerciar por la autoridad. No hacerlo podría poner en peligro su capital y sus datos personales.